Les trackers, également connus sous le nom d’ETF, représentent d’excellents outils financiers pour des investissements à faible coût dans les indices boursiers. Grâce à eux, n’importe qui peut mettre en place une stratégie d’investissement efficace à long terme. Cependant, tous ne sont pas accessibles dans le cadre du PEA, une enveloppe fiscale avantageuse pour les investisseurs français. Découvrez dans ce guide les meilleurs ETF éligibles au Plan d’Épargne en Actions pour optimiser vos choix d’investissement.
Sélection des meilleurs courtiers pour investir dans les ETF via un PEA
Comme nous allons le voir plus en détail dans cet article, un ETF (ou tracker) est un fond en actions. Pour investir dans un ETF, vous devez ouvrir une enveloppe fiscale (par exemple un PEA) chez un courtier, si ce n’est pas déjà fait. Il est donc important de choisir le meilleur courtier en bourse, c’est-à-dire celui qui proposera le meilleur PEA : frais de courtage réduits, grand choix d’ETF, service client de qualité, etc. Rien que les frais peuvent avoir un impact important sur la performance de votre portefeuille sur le long terme : 2 % de frais en plus, c’est 2 % de performance en moins, et donc un risque de perte accru… Nous vous conseillons ainsi de bannir tous les courtiers, généralement les banques classiques, qui prennent des frais de garde (prélevés généralement tous les six mois selon le montant de votre enveloppe).
Pour vous aider, nous avons réalisé une étude et sélectionné les meilleurs courtiers qui proposent un PEA avec un bon accès aux ETF. Nous avons distingué les courtiers en gestion libre (ce qu’il y a de plus classique : ouvrir un PEA que l’on gère soi-même) de ceux qui proposent un PEA en gestion pilotée (également appelé gestion sous mandat : on délègue la gestion de son portefeuille à un professionnel qui se charge de l’investir en tenant compte de notre profil de risque).
Courtiers ETF en PEA gestion libre
Gestion sous mandat PEA à 100% ETF
Pourquoi investir dans les ETF sur un PEA ?
Les trackers (ou fonds indiciels) permettent d’investir facilement en bourse
Rappelons qu’un ETF (acronyme d’Exchange Traded Fund), que l’on appelle également fond indiciel ou tracker, est un fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice. La performance répliquée peut être celle d’un indice boursier (S&P 500, MSCI World…), d’une sélection de sociétés d’un secteur précis, de matières premières (or, pétrole…), etc.
Un ETF permet de capter les performances globales d’un marché tout en bénéficiant :
- D’une diversification immédiate puisqu’un tracker est investi dans des centaines (voire milliers) de titres
- De frais réduits, les fonds indiciels étant 8 fois moins chers que les fonds classiques
- Un ticket d’entrée abordable, une part d’ETF pouvant valoir une dizaine d’euros
Pour en savoir plus, consultez nos études complètes sur les trackers :
Le Plan Épargne en Actions (PEA) est une enveloppe fiscalement intéressante
Le PEA est une enveloppe qui permet d’y loger de nombreux titres comme des actions, des obligations, des OPCVM… et bien sûr des ETF.
L’intérêt du PEA par rapport au compte-titre ordinaire (CTO) est qu’il permet de bénéficier d’une fiscalité allégée : les revenus (plus-values, intérêts, dividendes) ne sont imposables qu’à hauteur de 17,2 % au lieu de 30 %. Les contreparties de cet avantage fiscal sont les suivantes :
- Aucun retrait ou rachat ne peut être fait avant 5 ans, sous peine de voir le PEA se clôturer sans pouvoir bénéficier de la réduction fiscale. Bien entendu vous pouvez l’alimenter et réaliser tous les achats / ventes au sein du PEA que vous souhaitez. La vente d’actions ou d’ETF au sein du plan n’entraîne pas sa suppression.
- Le Plan Épargne en Actions est limité à 1 par personne majeure et est plafonné à 150 000€
- Le PEA est limité à certains titres : les actions d’entreprises dont le siège social est dans un pays de l’Union européenne, les OPCVM et les ETF investis majoritairement dans des actions européennes.
Consultez notre dernière étude sur les Plan Epargne en Actions :
Les trackers éligibles au PEA
Nous venons de voir que l’un des principaux inconvénients du PEA est sa restriction en termes de titres éligibles.
Pourtant de nombreux Trackers éligibles au PEA permettent de se positionner sur des indices d’actions non européens ! Citons par exemple l’indice Monde MSCI World, le Nasdaq, le S&P 500, ou encore les marchés émergents. Comment expliquer ce paradoxe ?
Cela tient au mécanisme de certains fonds indiciels, comme nous l’expliquons dans le guide sur le fonctionnement des ETF : les ETF dits « synthétiques » peuvent investir dans des actions européennes (ce qui les rend éligibles au PEA) et échanger leurs performances contre celles d’un panier d’action étranger ; cet échange s’appelle un Swap de performance.
Par exemple un ETF investi dans des actions du CAC 40 pourrait contracter un swap de performance avec un fond américain investi dans le S&P 500. Si le CAC 40 fait +2 % tandis que le S&P 500 réalise +5 %, le fond américain devra payer la différence (soit 3 %). Résultat des courses : notre ETF réplique bien le S&P 500 tout en étant investi à 100 % dans des actions françaises.
Comment investir dans des trackers avec un PEA ?
Il faut tout d’abord ouvrir un Plan Épargne en Actions auprès d’un courtier. Le choix du meilleur courtier dépendra du type de gestion que vous souhaitez.
La gestion libre pour acheter/vendre librement des ETF
En ouvrant un PEA en gestion libre, vous choisissez vous-même l’allocation de votre portefeuille. Cela implique nécessairement une bonne connaissance des marchés financiers et une autonomie dans la gestion de son portefeuille.
Les meilleurs courtiers en gestion libre sont les courtiers en ligne, car ils donnent accès à une offre d’aussi bonne qualité que les courtiers classiques (service client, accès aux places boursières et produits financiers, application de trading, etc.) à des tarifs bien plus attractifs. Découvrez ici nos meilleurs conseils pour investir sur les ETF.
Comparatif des meilleurs courtiers pour de la gestion libre PEA
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| Comparatif des courtiers proposant PEA et ETF | ||||
| Nombre d'ETF disponibles | 900 | 766 | > 500 | 450 |
| Nombre d'ETF éligibles au PEA | 160 | 126 | Environ 100 | >100 |
| Autres produits boursiers | Actions, OPCVM, FCPI | Actions, OPCVM, SCPI, devises, obligations, warrants, turbos, certificats | Actions, obligations, OPCVM | Actions, SCPI, turbos, warrants, certificats, FIP-FCPI, OPCVM |
| Frais de courtage sur ETF | Ordre < 1 000€ : 2,5€ Ordre compris entre 1 000€ et 3 000€ : 5€ Ordre > 3 000€ : 0,13% (min. 10€) | Entre 2€ et 0,45 %/ordre | 0 € pour un ordre inférieur ou égal à 500 € • sinon, 0,35 % par ordre | 0 € sur 40 000 produits de bourse Sinon 1,99 € jusqu’à 500 € et 0,60 % au-delà |
| Service client | Bon | Excellent | Bon | Bon |
| Notation |  | | | |
| En savoir plus | Bforbank Bourse Guide complet | EasyBourse Guide complet | Fortuneo Bourse Guide complet | Boursorama Banque Guide complet |
La gestion déléguée : confiez votre portefeuille à un professionnel
La gestion pilotée (également appelé gestion sous mandat) consiste à confier la gestion de son portefeuille à un professionnel de l’investissement, généralement une société de gestion. Elle se charge de faire fructifier votre capital en le plaçant dans divers supports financiers tout en respectant votre aversion au risque. Nous en parlons en détail dans notre guide sur les PEA en gestion pilotée (à noter que ce mode de gestion s’applique également à l’assurance-vie, voir : guide sur les assurances-vie en gestion sous mandat).
À ce jour, les meilleures sociétés de gestion en PEA sont Yomoni et ActiveSeed :
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| Caractéristiques | ||
| Ticket d'entrée | 5 000€ | 1 000€ (25 000€ recommandé) |
| Mode de gestion | PEA gestion libre : Non PEA gestion pilotée : Oui | PEA gestion libre : Non PEA gestion pilotée : Oui |
| Chez qui est logé le PEA | Crédit Agricole | Alpheys Partenaires |
| PEA en gestion pilotée | ||
| Nombre de profils | 1 profil | 3 profils |
| Rendements 2023 nets de frais de gestion | 100 % ETF : 17,7 % | Audacieux : 12,84% Dynamique : 10,18 % Equilibré : 8,14 % |
| Rendements sur 5 ans (2019-2024) nets de frais de gestion | 100 % ETF : 50,4 % | Audacieux : environ 42 % Dynamique : environ 30 % Equilibré : environ 19 % |
| Quels supports d'investissement | 100 % ETF | 100 % ETF |
| Gérant | Yomoni | ActiveSeed |
| Tarifs et frais | ||
| Frais d'entrée/ de sortie | 0€ | 0€ |
| Frais sur versement | 0€ | 0€ |
| Frais de gestion Déjà inclus dans le rendement | 1,6%/an composé de :Crédit Agricole 0,6 % Assureur 0,6 % + Yomoni 0,7 % + ETF 0,3 % | 1,2 %/an composé de :Enveloppe fiscale 0,55 % + ActiveSeed 0,65 % |
| Aller plus loin | ||
| Note | | |
| Guide complet | Avis complet sur Yomoni | En cours de rédaction |
| En savoir plus | ||
Yomoni et ActiveSeed sont des gérants en ligne nouvelle génération (appelés robo-advisor) qui investissent à 100 % dans des ETF, par le biais d’un PEA ou d’une assurance-vie. Ils sont réputés pour leurs excellentes performances et leurs tarifs qui sont les plus bas du marché.
Les 2 acteurs, qui font partie des meilleurs robo-advisors, sont au coude à coude. Un léger avantage est toutefois donné à ActiveSeed, qui propose 3 profils de gestion supplémentaires et des frais de gestion de 0,4 % plus bas (ça compte !). Toutefois, la performance de Yomini est supérieure, le choix est difficile parmi les deux !
Les meilleurs ETF accessibles sur un PEA
Voici une sélection des fonds indiciels accessibles depuis un PEA et qui nous semblent les plus intéressante.
Les meilleurs trackers PEA géographiques
| Nom | Frais annuels | Dividendes | Composition | |
|---|---|---|---|---|
| Monde | Amundi MSCI World | 0,38 % | Capitalisation | Indice MSCI World |
| Monde | iShares MSCI World Swap PEA | 0,25 % | Capitalisation | Indice MSCI World |
| États-Unis | Amundi PEA S&P 500 | 0,15 % | Capitalisation | Indice S&P 500 |
| États-Unis | Amundi ETF PEA NASDAQ-100 | 0,30 % | Capitalisation | Indice Nasdaq 100 |
| États-Unis | Amundi PEA Dow Jones | 0,45 % | Capitalisation | Indice DowJones |
| Émergents | Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG | 0,30 % | Capitalisation | Indice MSCI Emerging Markets |
| Europe | HSBC EURO STOXX 50 | 0,05 % | Distribution | Indice Euro Stoxx 50 |
| Europe | iShares Core EURO STOXX 50 | 0,10 % | Capitalisation | Indice Euro Stoxx 50 |
| Europe | Vanguard FTSE Developed Europe | 0,10 % | Capitalisation | Indice FTSE Developed Europe |
| Japon | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0,20 % | Capitalisation/ Distribution | Indice Topix |
| France | Xtrackers CAC 40 | 0,20 % | Distribution | Indice CAC 40 |
Les meilleurs trackers PEA sectoriels
| Nom | Frais annuels | Dividendes | Composition | |
|---|---|---|---|---|
| Santé | Amundi STOXX Europe 600 Healthcare | 0,30 % | Capitalisation | 600 plus grandes sociétés européennes de la santé |
| Assurance | Amundi STOXX Europe 600 Insurance | 0,30 % | Capitalisation | Allianz (17 %), Zurich Insurance Group (12 %), AXA (10 %), Generali (5 %) |
| Écologie | Amundi MSCI EMU Climate Net Zero Ambition | 0,15 % | Capitalisation | Entreprises européennes compatibles avec l’accord de Paris sur la transition climatique |
| ESG | UBS ETF MSCI EMU Socially Responsible | 0,20 % | Capitalisation | Entreprises européennes dotées des meilleures notations ESG |
| Immobilier | Amundi PEA Immobilier Europe | 0,40 % | Capitalisation | Principales sociétés immobilières en Europe |
| Technologie | Amundi STOXX Europe 600 Technology | 0,30 % | Capitalisation | 600 plus grandes capitalisations technologiques européennes |
| Industrie | Amundi STOXX Europe 600 Industrials | 0,30 % | Capitalisation | 600 plus grandes capitalisations européennes industrielles |
| Dividendes | Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 | 0,30 % | Distribution | Entreprises européennes versant des dividendes réguliers |
Rappelons que pour investir dans les ETF, il vous faudra ouvrir un PEA chez un courtier. Voici notre sélection des meilleurs courtiers en ligne du marché :
Vous n’avez pas le temps ou l’envie de gérer votre portefeuille ? Confiez-le à un professionnel. Yomoni et ActiveSeed sont les meilleurs gérants à proposer un PEA investi à 100% en ETF, ce qui leur permet d’appliquer les tarifs les plus bas tout en bénéficiant d’excellents rendements.
s,Notre avis sur quelques-uns des trackers accessibles depuis un PEA
Les ETF Monde PEA
Il est intéressant d’investir dans un grand indice international, cela permet notamment de bénéficier d’une bonne diversification sectorielle et géographique tout en captant les performances de l’économie mondiale
Les principaux ETF qui traquent l’indice MSCI World sont composés de 1 000 à 1 800 valeurs (en fonction des émetteurs), offrant une exposition sur les plus grandes capitalisations boursières provenant de 23 pays développés. À titre d’exemple, voici la composition de l’ETF Amundi MSCI World :
- Répartition sectorielle : TIC (24 %), Finance (15 %), Santé (12 %), Consommation (10 %), Industrie (10 %), Service de communication (7 %), Energie (4 %), autres (18 %)
- Répartition géographique : USA (71 %), Europe (6 %), Japon (5 %), Suisse (2,5 %), Canada (3 %), Australie (2 %), autres (10 %)
À noter qu’une majorité des grandes capitalisations boursières sont basées aux Etats-Unis, ce qui explique la surpondération de ce pays dans l’indice. Cela est d’ailleurs logique, dans la mesure où il s’agit de la deuxième puissance économique et le principal moteur de l’économie mondiale.
Si l’indice MSCI World ne couvre donc pas les pays émergents, il n’en demeure pas moins une excellente option d’investissement.
Les ETF Monde éligibles au PEA sont :
- L’ETF iShares MSCI World Swap PEA, avec un encours de 134 m€ et des frais de gestion de 0,25 %/an
- L’ETF Amundi MSCI World, avec un encours de 3 570 m€ et des frais de gestion de 0,38 %/an
Ce sont tous les deux d’excellents trackers qui ont un très bon suivi de l’indice de référence (tracking error d’environ 0,01 %).
La seule véritable différence pour l’investisseur est le prix d’une part : plus de 500 euros chez Amundi contre 5 euros chez iShares, ce qui rend cette dernière plus accessible pour les petits investisseurs. Rappelons que le prix n’est aucunement lié au risque ou à la qualité du fonds, il s’agit simplement d’un choix de la société de gestion.
Conseil de l’équipe JepargneenligneSuivre l’indice MSCI World ne couvre pas les pays émergents. Si vous souhaitez constituer un portefeuille qui suit plus fidèlement l’économie mondiale, vous pouvez le compléter avec un ETF MSCI Emerging Markets. Ceci dit, ce surplus de diversification ne réduira pas forcément le risque de votre portefeuille : la performance des marchés émergents est largement corrélée à celle des pays développés. Investir uniquement dans un ETF MSCI World est largement suffisant en termes de diversification. |
Les ETF éligibles au PEA pour investir au Japon
Le Japon fait partie des principales économies mondiales, il peut être intéressant de l’intégrer dans un portefeuille diversifié. Les trois principaux indices boursiers japonais sont :
- Le Nikkei qui regroupe les 225 sociétés nippones dont le prix de l’action est le plus élevé
- Le MSCI Japan composé des 300 plus grandes entreprises japonaises en termes de capitalisation boursière
- Le Topix qui regroupe près de 1 500 valeurs
À ce jour, seul le dernier indice est éligible au plan épargne en action, à travers l’ETF PEA JAPAN TOPIX. Les frais annuels sont faibles : autour de 0,2 % par an. Notez cependant qu’il existe en deux versions, avec un clone qui offre la même exposition mais avec une couverture de change sur l’euro.
ETF immobilier PEA
Si vous souhaitez investir dans l’immobilier, vous pouvez vous positionner sur des actions de sociétés d’investissement immobilier (également appelé SIIC) de pays développés.
Les SIIC fonctionnent comme des SCPI : une société de gestion constitue un fonds d’investissement en émettant des parts qui sont vendues sur le marché. Une fois constitué, le fonds investira dans des dizaines ou centaines de biens immobiliers. L’objectif est de réaliser du rendement grâce aux loyers et aux plus-values qui seront redistribués aux investisseurs sous forme de dividendes. À la différence d’une SCPI, les parts d’une SIIC sont cotées en bourse et bénéficient d’une meilleure liquidité.
Il existe 39 ETF qui suivent les actions des principales sociétés d’investissement immobilier cotées, mais rares sont celles accessibles depuis un PEA. Le seul à notre connaissance est le Amundi PEA Immobilier Europe, qui s’expose aux sociétés immobilières les plus importantes en Europe.
L’avis de l’équipe JepargneenligneLes SIIC sont d’ordinaire de bons placements, mais ils ont souffert de la crise du Covid-19 et de la hausse des taux d’intérêt, tout comme de nombreux secteurs. Et les perspectives actuelles (probable récession…) n’augurent rien de bon. L’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe a drastiquement chuté au cours des 3 dernières années, mais cela peut justement être une opportunité d’entrée si vous croyez en son potentiel sur le long terme ! Une poursuite de la baisse des taux de la BCE serait salutaire pour ce type d’investissement. |
Les trackers Verts et Energies renouvelables éligibles au PEA
Fort d’une popularité grandissante depuis quelques années, les ETF Verts et énergie renouvelable se développent de plus en plus rapidement. En effet un nombre croissant d’épargnants, soucieux des problématiques environnementales, souhaite orienter leurs investissements vers des placements Verts.
Il existe aujourd’hui plus de 1 000 fonds indiciels ayant des axes différents sur le thème du développement durable, seulement 49 d’entre eux sont éligibles au PEA. Nous trouvons par exemple des trackers investis dans des entreprises peu polluantes, des acteurs de la transition écologique, des sociétés labellisées ISR…
Deux des ETF ESG (ou ISR en français) éligibles au PEA et offrant les frais de gestion les plus bas sont :
- Amundi MSCI EMU Climate Net Zero Ambition PAB, dont les entreprises sélectionnées sont collectivement compatibles avec une limitation du réchauffement climatique de 1,5°C
- BNP Paribas Easy MSCI EMU ESG Filtered, dont le principe est le même que le précédent ETF mais en se limitant aux entreprises européennes
Les ETF pour investir dans les valeurs technologiques
Les valeurs technologiques intéressent de nombreux investisseurs, notamment parce qu’elles peuvent connaître une croissance rapide, des bénéfices élevés et des perspectives de développement prometteuses. De plus, le secteur technologique est caractérisé par une innovation continue, ce qui peut offrir des opportunités pour de nouveaux produits et services.
À noter que les valeurs technologiques sont généralement plus volatiles que la plupart des valeurs des autres secteurs. Elles ont d’ailleurs enregistré une très forte hausse en 2023, après un contexte de forte tension économique en raison des hausses de taux en 2022. À titre d’exemple, le Nasdaq (NDX) a délivré une performance de +54 % en 2023 !
Le principal ETF technologique accessible en PEA est le Amundi STOXX Europe 600 Technology.
Les ETF CAC 40
Plusieurs trackers permettent de suivre l’indice phare de la bourse de Paris, composée des quarante plus grandes valeurs boursières françaises. Les principaux avantages des ETF CAC 40 sont que :
- Ils sont tous éligibles au PEA
- Ils pratiquent des frais de gestion très faibles, aux alentours de 0,25 % par an
- Ces ETF ont une fiscalité plus allégée, contrairement aux trackers internationaux généralement soumis à une double taxation des dividendes étrangers (taxe locale puis impôt français). Cela a une incidence sur le rendement net du fonds indiciel.
Cependant, il convient de rappeler que le CAC 40 est un petit indice à l’échelle mondiale, et qu’il est concentré sur une seule zone géographique. S’il a toute sa place dans un portefeuille d’ETF, il est recommandé de le compléter avec d’autres trackers. Pour aller plus loin, consultez notre dernier article :
eQuestions fréquentes
Quel est l’intérêt d’investir dans des trackers sur un PEA ?
Les trackers (ETF) sont des fonds investis dans des centaines, voire des milliers de titres, généralement des actions. Accessibles à partir d’une dizaine d’euros, ils offrent une grande flexibilité, une diversification immédiate et des tarifs très bas : en moyenne 0,40 % par an.
Le Plan épargne en actions (PEA) est une enveloppe qui permet de loger des produits financiers, notamment des ETF. Le PEA offre un avantage fiscal qui prend son plein effet à partir de 5 années de détention.
Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ?
Il existe une multitude de trackers, mais tous ne sont pas éligibles au PEA. Dans le présent article nous avons sélectionné les meilleurs fonds indiciels accessibles depuis un plan épargne en actions. Citons par exemple :
- Le tracker Monde Amundi MSCI World
- Les trackers américains Amundi PEA S&P 500 et Amundi ETF PEA Nasdaq-100
- Les trackers sectoriels Amundi STOXX Europe 600 Healthcare (santé), Amundi STOXX Europe 600 Technology (technologie) et Amundi MSCI EMU Climate Net Zero Ambition (écologie)
Est-il possible d’investir dans des trackers d’indices étrangers via un PEA ?
En effet, une des conditions du PEA est qu’il ne peut accueillir que des actions et obligations d’entreprises dont le siège social est en Europe, et les fonds détenant une majorité de titres européens.
Pourtant, le PEA accepte de nombreux trackers répliquant des indices de marchés étrangers (S&P 500, Nasdaq…) et mondiaux (MSCI World, emerging market…). Cela tient au mécanisme de certains fonds indiciels qui investissent dans des actions européennes avant d’appliquer un Swap de performance, c’est-à-dire un échange de performance sur les marchés financiers.
Vaut-il mieux acheter des trackers via un PEA ou une assurance-vie ?
Le PEA et l’assurance-vie sont deux enveloppes fiscales qui ont chacune leurs intérêts et leurs spécificités. Il est possible d’acquérir des parts de trackers via certaines assurances-vie. Néanmoins, le choix est généralement limité et les tarifs plus élevés car l’assureur applique des frais supplémentaires. Pour investir dans des fonds indiciels, il est donc préférable d’utiliser un PEA plutôt qu’une assurance-vie.
Bonjour Bravo pour la qualité de votre site
Je souhaite acheter tous les mois des ETF mais de façon automatique avec un investissement programmé où c’est moi qui choisis les ETF à l’origine ( je ne veux pas de gestion déléguée)
Qui est capable de proposer cette option ? J’ai téléphoné à bourse directe ils ne font pas mais c’est difficile de trouver l’info sur les sites
Merci beaucoup pour votre réponse
Bonjour Natacha,
Je n’ai pas connaissance que les versements programmés en gestion libre soient proposées avec un PEA, cela se fait beaucoup plus avec les assurances-vie (j’ai moi-même plusieurs investissements programmés en ETF que j’ai choisis chez les assurances-vie de Linxea et Assurance-vie.com) je sais aussi que Trade Republic le propose sur un compte-titre, mais il n’y a pas d’avantage fiscal. Si cela devient possible un jour sur un PEA, nous en informerons nos lecteurs !
Très bon résumé avec une constance bienvenue depuis des années dans la recommandation de ces etf. Une question brûlante néanmoins que vous n’abordez pas, la fréquence d’achat ? Que conseillez-vous ? Surtout en ce moment avec un cac a plus de 7000 mais de façon générale, mensuel, trimestriel, annuel même ? Personne ne semble être d’accord entre risque lissée et performance.
Et le Amundi msci world, que préférer la version en $ cw8u ou celle en euro cw8 ? Quelle différence pour nous dans un pea ? Merci
Bonjour,
Pour la fréquence d’achat cela dépend de votre stratégie d’investissement, de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque. Investir régulièrement dans le temps plutôt que de faire un investissement unique permet de lisser les risques et réduire le risque de timing du marché, c’est d’ailleurs une méthode que j’utilise à titre personnel (fréquence mensuelle)
En ce qui concerne le choix entre la version en dollars américains (CW8U) ou en euros (CW8) de l’ETF Amundi MSCI World, cela dépend de votre situation personnelle et de votre stratégie de change. Si vous pensez que le dollar américain est susceptible de s’apprécier par rapport à l’euro à l’avenir, vous pourriez envisager d’investir dans la version en dollars américains. Si vous préférez éviter les risques de change, il mieux vaut rester sur la version en euros.
Bonjour, Bravo pour les merveilleuses infos sur ce site, une vraie aide pour ceux d’entre nous qui viennent de se renseigner sur la finance en France. Je vis actuellement en France et compte rester ici pendant les cinq prochaines années. J’ai l’intention d’investir dans un tracker mondial ETF à l’intérieur d’un compte PEA. cependant, ma question concerne ce qui se passe lorsqu’une personne change de pays ? J’ai l’intention d’épargner à long terme (plus de 30 ans) et je prévois de changer de pays au moins deux fois au cours de cette période. Connaissez-vous les options de placement offertes aux personnes qui souhaitent épargner à long terme de façon fiscalement efficace mais qui déménageront fréquemment? Merci d’avance
Bonjour Damian,
Merci pour votre commentaire, pouvez conserver votre PEA si vous partez hors de France, sauf si votre nouvelle résidence se situe dans un Etat ou Territoire Non Coopératif (ETNC). Vous pouvez trouver la liste ici : https://www.efl.fr/actualite/liste-francaise-etats-territoires-cooperatifs-actualisee_ff4481a9d-891e-4e41-8203-410d69bfb9f2
Bonne journée !
Bonjour,
Dans la rubrique « Nombre ETF disponilbe au PEA » chez boursorama il est indiqué l’acronoyme « n.a ». Est-ce quelqu’un sait de quoi il s’agit ?
n.a veut dire « not available » autrement dit que l’information n’est pas disponible 😉
Bonjour,
Je viens de découvrir les ETF en bourse et j’ai bien envie d’investir dedans. J’ai un PEA et un compte titre.
Quel EFT me conseillez-vous d’investir et sur quel support?
Je suis chez fortunéo.
Bonne journée
Bonjour,
Dans l’investissement en bourse, il est toujours conseillé de choisir ses placements en fonction de vos objectifs et surtout de diversifier un maximum, pourquoi pas avec des ETF larges géographiquement (MSCI World, Europe, etc. par exemple). Quant aux supports, le nombre d’ETF disponible sur PEA est bien moins large (nous les avons listés dans cet article). De manière générale, il n’est pas conseillé de placer des ETF PEA sur un compte-titres car ceux-ci sont plus chers en frais, des équivalents existent avec moins de frais.
Bonne journée !
Bonjour,
Si j’ouvre un PEA et que j’investis dans les ETF dits « synthétiques » sur S&P500, NASDAQ, et MSCI WORLD…vais pouvoir toucher les dividendes des actions étrangères non européenne afin de les réinvestir dans mon capital ?
Bonjour,
Si l’ETF est à « capitalisant » les dividendes sont automatiquement réinvestis dans l’ETF. S’il est « distribuant » vous percevrez les dividendes, libre à vous de les réinvestir ou non.
Bonjour,
Je souhaite investir dans des ETF « luxe » (comprenant des valeurs comme Hermès, LVMH etc.). Quelles valeurs, éligibles au PEA, trouve-t-on sur le marché ?
D’avance merci.
Bonjour,
A ma connaissance il n’existe pas encore d’ETF luxe éligible au PEA.
En France je ne connais que l’ETF GLUX (ISIN : LU1681048630) que vous pourrez investir via un compte titre.
Bonjour,
Mon PEA est à la Banque Populaire et je ne souhaite pas le changer de banque. Mais je voudrais acheter des ETF (Santé, Environnement, Dividendes) : comment procéder ?
Merci de votre retour,
Cordialement,
Bonjour,
Si la Banque Populaire ne propose pas les ETF de votre choix vous ne pouvez pas faire grand chose malheureusement. C’est pourquoi il est important de choisir le meilleur courtier en bourse : bons tarifs, nombreux instruments financiers, service client de qualité…
Vous pouvez tout à fait garder votre compte bancaire à la Banque Populaire et transférer votre PEA vers un meilleur courtier. Un transfert de PEA coûte en général dans les 200€ + un complément en fonction du nombre de lignes ; ce n’est pas donné, à vous de voir si cela vaut le coup.
Bonjour
Je voudrais acheter ETF nasdaq et ETF 500 s&p avec PEA. Quels coursiers offrent les accès à ces 2 ETF avec PEA?
Bonjour,
Les courtiers Bourse Direct et Bforbank donnent accès aux ETF Nasdaq et SP500
Bonjour,
Je cherche un ETF avec Coca-cola (KO), connaissez-vous un site où ces informations sont disponibles en précisant si compatible PEA ?
Merci d’avance
Bonjour,
Pas à ma connaissance.
Vous pouvez opter pour un ETF SP500 qui suit l’indice des 500 premières capitalisations américaines dont Coca-Cola fait partie. Ce sera forcément un ETF à réplication synthétique pour qu’il soit éligible au PEA.
Des frais annuels absurdes (0,15% pour le seul ETF S&P 500 de la liste, alors que VOO ne prend que 0,03%, SPY ne prend que 0,09%…). Un courtier à qui on peut déléguer la gestion de notre portefeuille… pour qu’il n’investisse que sur des ETF. Mais lol. C’est-à-dire, pour qu’il fasse une gestion passive de notre portefeuille, qu’on peut TRÈS facilement faire nous même, et qui en plus demande de l’argent pour faire cela. Malheureusement, investir en bourse depuis l’Europe est vraiment horrible.
Je cherche depuis des heures un moyen d’investir à la bourse américaine depuis la France, malheureusement je ne trouve rien…
Bonjour,
Vous semblez faire une confusion : les frais annuels dont vous parlez sont prélevés par la société de gestion qui gère l’ETF (Lyxor, Amundi, Vanguard, iShares, etc.).
Pour acheter une part d’ETF vous devez passer par un courtier en bourse qui prélèvera une commission à chaque passage d’ordre (généralement entre 1 et 2€).
Vous pouvez tout à fait investir dans l’ETF S&P 500 de Vanguard (qui fait d’ailleurs partie des 200 ETF sans commission chez le courtier DEGIRO) mais uniquement via un compte-titre. En effet cet ETF n’est pas éligible sur un PEA (l’objet du présent article).
Lyxor propose un ETF SP500 éligible au PEA. Ses frais annuels sont certes un plus élevé que celui de l’ETF de Vanguard, mais il permet de bénéficier de l’avantage fiscal que procure le PEA.