EasyBourse est un courtier en ligne, filiale à 100 % de La Banque Postale. Soutenu par un établissement bancaire solide et réputé, EasyBourse propose de nombreuses enveloppes, outils et services pour investir en bourse. Nous avons étudié l’offre du courtier : accès aux places boursières et produits financiers, frais de courtage, service client, outil de trading… Découvrez notre avis complet sur EasyBourse !
Synthèse de notre avis sur EasyBourse
Voici en résumé ce que nous pensons du courtier en ligne EasyBourse :
Les principaux avantages de EasyBourse
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Les principaux inconvénients de EasyBourse
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EasyBourse vous permet d’ouvrir en quelques minutes un compte-titres ordinaires (CTO), un PEA, un PEA-PME et même une assurance-vie. C’est l’un des rares courtiers en ligne à proposer autant d’enveloppes fiscales, la plupart se contentant de proposer uniquement un compte-titres. Rappelons brièvement les caractéristiques de ces différentes enveloppes :
- Un CTO est l’enveloppe la mieux adaptée pour investir en Bourse car elle permet d’y loger la quasi-totalité des valeurs boursières. En revanche elle ne bénéficie pas d’avantage fiscal particulier, les plus-values et les dividendes sont soumis à la flat-tax à 30 %.
- Un PEA est une enveloppe très populaire qui permet de bénéficier d’un avantage fiscal : les plus-values ne sont taxées qu’à hauteur de 17,2 % (le montant de la CSG). Mais il exige deux contreparties : 1/l’argent placé sur le PEA ne peut pas être retiré avant 5 années sous peine de se le voir clôturer et de ne pas bénéficier de l’avantage fiscal, et 2/ l’enveloppe ne peut loger que des actions européennes et certains ETF éligibles au PEA.
- Le PEA-PME est orienté vers les valeurs des petites et moyennes entreprises européennes, il fonctionne de la même manière que le PEA et est cumulable avec un PEA.
- L’assurance-vie en gestion libre pour investir en Bourse comporte de nombreux atouts : en plus de bénéficier d’une fiscalité allégée au bout de huit ans, elle permet de diversifier ses placements entre actions, obligations et fonds euros (ou autres OPCVM). Grâce à cette enveloppe, les gains sont réinvestis à l’abri de l’impôt, permettant de maximiser le potentiel de croissance de son capital tout en adaptant librement sa stratégie d’investissement selon ses objectifs.
Précisons que EasyBourse propose uniquement de la gestion libre, vous êtes donc autonome dans votre stratégie de placement et de trading. Ceci dit vous n’êtes pas démuni puisque vous trouverez sur EasyBourse de nombreux contenus pédagogiques qui vous aideront à mieux comprendre l’investissement boursier.
À ceux qui souhaitent déléguer la gestion de leur portefeuille à un expert, vous pouvez vous tourner vers des offres de PEA en gestion pilotée.
Les valeurs proposées par le courtier : actions, ETF, OPCVM et produits dérivés
Des centaines d’actions sur 9 places boursières
EasyBourse est un courtier tourné vers les valeurs européennes et américaines. Sur la plateforme vous aurez accès aux places boursières suivantes :
- Euronext Paris, Bruxelles et Amsterdam
- Xetra, la bourse de Francfort
- Les bourses américaines NYSE et NASDAQ
Vous pouvez également accéder à 5 places boursières supplémentaires, mais uniquement par téléphone : les bourses de Londres, Madrid, Lisbonne, Zurich et Milan.
Près de 1 000 fonds d’investissements
EasyBourse donne accès à de nombreux fonds d’investissements, ce qui permet aux investisseurs de se constituer rapidement un portefeuille diversifié de valeurs. Vous aurez accès :
- à près de 900 OPCVM, provenant de sociétés de gestion de renom : Carmignac, BNP AM, Comgest…
- aux 200 ETF (trackers) disponibles sur Euronext, parmi lesquels le fameux ETF MSCI World
- à 3 fonds de private equity, plus précisément des FCPR
De nombreux produits dérivés
Les investisseurs auront accès à plus de 1 000 fonds et SICAV soigneusement sélectionnés par les experts de EasyBourse auprès de 60 sociétés de gestion.
Pour les investisseurs chevronnés, EasyBourse donne accès à plusieurs types de produits dérivés : des warrants, des turbos et des certificats. Les produits de bourse sont disponibles à des tarifs préférentiels grâce à des partenariats avec Vontobel, Unicredit et Société Générale.
Notons que EasyBourse ne propose pas de CFD, des produits dérivés complexes et risqués très prisés des spéculateurs. Cela dénote un certain professionnalisme du courtier qui ne propose que des instruments financiers de qualité et utiles pour investir (et non spéculer) en bourse.
Les frais de courtage chez EasyBourse
Le courtier propose 4 formules différentes, pour s’adapter au profil de l’investisseur
Les tarifs des 4 formules : Découverte, Premium, Expert et Intense
EasyDécouverte | EasyPremium | EasyExpert | EasyIntense | |
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Droit de garde | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Accès aux produits et places boursières | Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) | Toutes les Bourses OPCVM, ETF | Toutes les Bourses OPCVM, ETF, produits dérivés | Toutes les Bourses OPCVM, ETF, produits dérivés |
Frais de courtage Euronext | 2 € si ordre < 500€ ; 0,45 % au-delà | 2 € si ordre < 500€ ; 0,45 % au-delà | 9 € si ordre < 5 000€ ; 0,20 % si ordre > 5 000€ | 10 € si ordre < 10 k€ 0,10 % si ordre > 10k€ |
Frais de courtage US et Francfort | - | USA 6 € si ordre < 6 000 € 0,12 % si ordre > 6 000 € Francfort 11 € si ordre < 4 000€ 0,12 % si ordre > 2 500€ 0,25 % si ordre > 4 000 € | USA 6 € si ordre < 6 000 € ; 0,12 % si ordre > 6 000 € Francfort 11€ si ordre < 4 000 € ; 0,25 % si ordre > 4 000 € | USA 6 € si ordre < 6 000 € 0,12 % si ordre > 6 000 € Francfort 11€ si ordre < 4 000 € 0,25 % si ordre > 4 000 € |
Frais de courtage autre bourses européennes | - | 35 € si ordre < 10 k€ 0,35 % si ordre > 10k€ | 35 € si ordre < 10 k€ 0,35 % si ordre > 10k€ | 35 € si ordre < 10 k€ 0,35 % si ordre > 10k€ |
Frais d'inactivité | Gratuit si 1 ordre/mois sinon 3€ | Gratuit si 1 ordre/mois sinon 3€ | Gratuit si 1 ordre/mois sinon 5€ | Gratuit si 15 ordres/mois sinon 5€/ordre non exécuté |
En savoir plus |
EasyDécouverte est la formule adaptée aux débutants. Elle donne accès à Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam).
EasyPremium est une formule que préféreront les investisseurs réguliers qui émettent de petits ordres (inférieurs à 2 500€) et de manière régulière. Contrairement à la formule précédente, elle donne accès aux places boursières étrangères.
EasyExpert est adapté aux investisseurs confirmés qui passent des ordres supérieurs à 2 500€. Elle donne accès à toutes les valeurs, notamment les produits dérivés.
EasyIntense est à privilégier pour les traders actifs qui passent régulièrement des ordres supérieurs à 2 500€. Vous devez émettre 15 ordres par mois, sinon des frais d’inactivité de 5€/mois vous seront facturés.
Depuis peu, une nouvelle offre a été rajoute par EasyBourse, il s’agit de EasyTrade.
Les Points clés de l’offre EasyTrade d’EasyBourse :
- Offre innovante d’EasyBourse : lancement d’EasyTrade grâce à des partenariats stratégiques avec divers émetteurs financiers
- Accès sans frais : plus de 20 000 produits de bourse négociables sans frais de courtage et avec 0 % de droits d’entrée
- Large choix d’actifs : inclus des ETF, OPCVM, trackers crypto, turbos, warrants et certificats
- Partenaires émetteurs de renom : collaboration avec Amundi ETF, UniCredit, Vontobel, LBPAM, Comgest, Tocqueville, et La Financière de l’Échiquier
- Avantage utilisateur : expérience de trading simplifiée et sans commission, rendant l’investissement plus accessible et rentable
- Pas de minimum de transactions chaque mois !
Notre avis sur l’interface et le service client chez EasyBourse
Une plateforme facile à prendre en main
L’interface EasyBourse est très simple d’utilisation. Elle permet de passer des ordres rapidement, d’obtenir toutes les informations essentielles sur une valeur, de vérifier l’évolution des cours en temps réel, etc.
À cela s’ajoute des fonctionnalités très utiles :
Le logiciel d’analyse technique ProRealTime
EasyBourse est compatible avec le célèbre outil ProRealTime qui permet aux investisseurs expérimentés de réaliser des analyses techniques poussées. Indicateurs, figures chartistes, supports et résistances… L’outil ProRealTime est gratuit dans le cadre de l’offre EasyIntense. Sinon, le coût pour avoir accès à ProRealTime, qui est un service additionnel via un prestataire externe, revient à 15 euros par mois. Si vous souhaitez placer vos ordres de bourse via ProRealTime, il n’y aura pas de frais supplémentaire.
Equity Trade Analysis pour déceler les valeurs de qualité
Il s’agit d’une solution qui permet de déceler les sociétés « blue chips », » ayant historiquement démontré une grande qualité de leurs fondamentaux, une capacité à générer de la performance boursière ainsi qu’une bonne résistance aux crises financières. Equity Trade Analysis établit une note en fonction de différents critères tels que la (croissance de l’entreprise, la volatilité, la performance historique, etc.).
Des paramètres d’alerte
EasyBourse vous prévient par mail et/ou SMS lorsqu’un évènement survient sur un titre que vous suivez, par exemple en cas de franchissement d’une certaine limite de cours d’ordre.
L’avis de l’équipe JepargneEnLigneL’interface EasyBourse est agréable et facile à prendre en main, ce qui la rend adaptée aux débutants. Quant aux investisseurs expérimentés qui pourraient se sentir limités, ils peuvent intégrer l’outil professionnel ProRealTime. Grâce à cela, EasyBourse s’adresse à tous types d’utilisateur, du novice au plus chevronné. |
Le service client EasyBourse
Pour un courtier en ligne, le service client est un élément très important. Point positif : tous les conseillers EasyBourse sont basés en France, et plus précisément à Limoges. C’est la garantie d’avoir affaire à un personnel local qualifié, et non délocalisé à l’autre bout du monde comme chez certains courtiers.
Par ailleurs, nous avons testé le service client en nous faisant passer pour un nouveau client intéressé par leurs services. Après 2 minutes d’attente, nous sommes tombés sur une personne cordiale et compétente. Nous lui avons posé des questions techniques (quelle est la fiscalité appliquée sur le PEA, comment fonctionne un OPCVM) auxquelles elle a su répondre sans problème.
Le service client EasyBourse est joignable par téléphone au 0800 802 200 (appel gratuit) du lundi au vendredi de 9h à 20h. Vous pouvez également les contacter sur tchat depuis l’interface.
Comparatif EasyBourse avec la concurrence
Comment se classe EasyBourse par rapport à ses principaux concurrents ?
Localisation et maison mère | La Banque Postale France | Flatex Pays-Bas | VIEL&CIE France | Crédit Mutuel Arkea France |
Compte-titres | ||||
PEA, PEA-PME | ||||
Ticket d'entrée | 200€ | 0,1€ | 0,1€ | 100€ |
Places boursières | 9 Europe : 7USA : 2 | 48 Europe : 32USA : 11 Autres : 5 | 20 Europe : 9USA : 2 Autres : 9 | 11 Europe : 6USA : 2 |
Frais de courtage Euronext | Entre 2€ et 0,1 %/ordre | € + 1€ de frais de gestion | Entre 0,99€ et 0,09 % | Entre 0 € et 9,50 €, de 0,35 % à 0,10 % |
Frais de courtage Bourses étrangères | Entre 6€ et 35€ | Entre 3,90€ et 6€ | Entre 8,5€ et 0,09 % | Entre 50 € et 9,50 €, ou de 0,12 % à 1 % |
Frais d’inactivité | Entre 3€ et 5€/mois | Aucun | Aucun | Aucun |
Droit de garde | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Qualité du service client | Excellent | Bon | Médiocre | Bon |
Notation | ||||
Avis critique | - | Avis DEGIRO Guide complet | Avis Bourse Direct Guide complet | Fortuneo Bourse Guide complet |
En savoir plus | En savoir plus |
L’avis de l’équipe JepargneEnLigneLes frais ne font pas tout, il faut juger une offre dans son ensemble. En cela, EasyBourse se positionne très bien vis-à-vis de la concurrence : c’est l’un des rares courtiers en ligne à proposer un PEA à des tarifs intéressants, à bénéficier d’une sécurité grâce à ses actionnaires (dont l’État français) et à proposer un bon service client. |
Le transfert de compte entre La Banque Postale et EasyBourse
Vous détenez une enveloppe (compte-titres, PEA ou PEA-PME) à La Banque Postale et souhaitez passer chez EasyBourse ? S’agissant du même groupe, le transfert de compte entre les deux établissements est entièrement gratuit. Il suffit d’effectuer une demande de transfert de compte lors de votre souscription 100 % en ligne et d’indiquer les coordonnées du compte La Banque Postale à transférer. Vous pouvez effectuer un transfert de compte partiel (sélection des lignes à transférer sur votre relevé de portefeuille) ou bien un transfert de compte total. À noter qu’un PEA doit systématiquement être transféré dans sa totalité.
Le délai est habituellement de 2 à 3 semaines, si aucune opération ne vient ralentir ou bloquer le transfert (ordre en cours, dividende…).
Vous souhaitez transférer un compte d’un autre établissement que La Banque Postale vers EasyBourse ? Votre établissement prélèvera des frais de transfert (généralement aux alentours de 200€ + quelques euros par ligne). EasyBourse peut prendre en charge jusqu’à 800€ de frais de transfert selon les conditions du moment.
Notre avis sur EasyBourse en conclusion
EasyBourse est un courtier en ligne de bonne facture, qui applique des tarifs relativement bas et l’un des rares à proposer un PEA. Son interface facile d’utilisation et compatible avec l’outil d’analyse financière professionnelle ProRealTime en fait un service adapté à tous types d’investisseur, du plus novice au plus confirmé. Toutefois, les frais d’inactivité restreignent son utilisation à celles et ceux qui comptent l’utiliser régulièrement.
EasyBourse a conservé tout le contenu éducatif qui a fait son succès, devenu depuis la vitrine du nouveau courtier en ligne. La qualité du contenu proposé est à l’avantage de ses utilisateurs.