Avant de se lancer en bourse, le choix du courtier est d’une grande importance : d’un compte à un autre, les frais et les marchés disponibles ne sont pas les mêmes. Bourse Direct et Boursorama sont les leaders du domaine : le premier est un courtier en ligne réputé pour ses frais très bas, et le second l’une des meilleures banques en ligne pour trader en bourse. Découvrez notre comparatif Bourse Direct vs. Boursorama.

Frais Euronext
Une offre adaptée pour
Information
1

Entre 0,99€ et 3,80€ par ordre

Tout type de trading
2

Entre 1,99€ et 16,65€ par ordre

Les débutants et petits investisseurs

Aperçu de ces deux courtiers en bourse

Entre Bourse Direct et Boursorama, votre cœur balance ? Vous ne savez pas sur quels critères baser votre choix ? Nous allons comparer ces deux offres en détail. Mais avant, présentons-les brièvement :

Qui est Bourse Direct ?

Bourse Direct est un courtier en ligne français, créé en 1996. Si, à l’origine, il était destiné aux établissements financiers professionnels, il s’est progressivement ouvert aux particuliers. En 1999, le courtier s’est introduit en bourse sur Euronext, et résista à l’éclatement de la bulle internet pour finalement devenir l’un des premiers courtiers en ligne.

Bourse Direct s’est progressivement étoffé pour proposer une offre complète de produits financiers et de nombreux services, comme l’accès à un grand nombre de places boursières pour des frais très bas. Aujourd’hui, le courtier est justement reconnu pour pratiquer des tarifs parmi les plus bas du marché.

Qui est Boursorama Banque ?

Créé en 1998, boursorama.com était à l’origine un site internet d’informations boursières, dont le portail présentait les cours de Bourse du monde entier en temps réel. Devenant un site de référence dans le milieu, Boursorama se fait racheter en 2002 par Fimatex, une filiale de Société Générale spécialisée dans le courtage en ligne. Fimatex-Boursorama devient alors un acteur majeur de la finance en ligne grâce à son offre complète, mêlant informations financières, courtage et épargne en ligne.

Le broker entre en Bourse à l’année 2000, et cinq ans plus tard se lance dans la banque en ligne : il est désormais possible de créer un compte courant et de recevoir une carte bancaire. Boursorama Banque est née. En 2014, Société Générale acquiert Boursorama Banque et devient son actionnaire majoritaire avec près de 80% du capital. Depuis 2015, elle a triplé le nombre de ses clients !

Les deux courtiers en chiffres

 

Boursorama Banque

Bourse Direct

CatégorieBanque en ligneCourtier en ligne
Année de création19981996
Nombre de clientsPlus de 300 comptes bourse162 000 fin 2019
Marchés disponibles9 Bourses Européennes :
Paris, Amsterdam, Bruxelles,
Francfort, Madrid, Milan,
Lisbonne, Londres, Zurich

Bourses Américaines:
NYSE et NASDAQ

9 Bourses Européennes:
Paris, Amsterdam, Bruxelles,
Francfort, Madrid, Lisbonne,
Londres, Zurich, Virt-x2

Bourses Américaines :
NYSE et NASDAQ

Avis détailléAvis Boursorama BanqueAvis Bourse Direct
Site internetSite Boursorama BanqueSite Bourse Direct

Le PEA et le compte-titre chez Bourse Direct et Boursorama Banque 

Si vous décidez de vous lancer en bourse, vous devrez faire face à un premier choix d’une grande importance dès l’ouverture de votre compte : celui de choisir entre un compte titre ordinaire (CTO) ou un plan épargne en actions (PEA).

Ouvrir un PEA ou un compte-titre ?

Le compte-titre est l’enveloppe la plus flexible, puisqu’elle permet d’investir dans la majorité des titres financiers et n’a pas de plafond de versement. Néanmoins, elle ne bénéficie d’aucun avantage fiscal, les bénéfices sont soumis à la flat tax de 30%. Découvrez notre comparatif des meilleurs comptes-titres.

Le Plan Epargne en Action bénéficie d’un avantage fiscal s’il est maintenu pendant au moins 5 ans : les bénéficies sont soumis uniquement aux 17,2% de prélèvements sociaux. La contrepartie est qu’il ne peut être investi que dans des actions européennes et quelques actifs éligibles, et que le plafond des versements est limité à 150 000€. Découvrez les meilleurs PEA ici.

 

pea compte titre trading

Les offres de Bourse Direct

Bourse Direct propose l’ouverture d’un compte-titre donnant accès à de nombreux produits financiers et places boursières, pour investir en bourse et diversifier ses placements.

Les produits financiers disponibles

  • 20 000 actions d’entreprises
  • Plus de 6 000 OPCVM, dont 500 à 0% de frais
  • Des ETF
  • Des produits dérivés : Warrants, turbos, CFD
  • Des actifs immobiliers : SCPI, OPCI

Les places boursières accessibles

  • 9 Bourses Européennes : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Madrid, Lisbonne, Londres, Zurich et Virt-x.
  • 2 bourses américaines : NYSE et NASDAQ.
  • 19 autres marchés du monde entier sont disponibles en contactant la salle de marché Bourse Direct par téléphone.

Bourse Direct propose également un PEA, qui donne accès à la majorité des titres éligibles : actions européennes, ETF, et certains OPCVM. Enfin, il est également possible d’ouvrir un PEA-PME pour investir dans des petites entreprises européennes. L’ouverture d’un compte-titre ou d’un PEA est simple et rapide, avec l’avantage d’activer son compte après un premier virement de minimum 1€, quand la plupart des concurrents demandent en général 1 000€.

Notre avis sur l’offre de Bourse Direct

Les compte-titres, PEA ou PEA-PME de Bourse Direct donnent tous accès à une large gamme de titres financiers, et ont surtout l’avantage de pouvoir être ouverts dès 1€, ce qui ne se fait pas chez la plupart des concurrents. Ainsi, même si vous n’êtes pas sûr d’utiliser votre PEA, cela ne vous coûtera rien de l’ouvrir en avance pour bénéficier de l’avantage fiscal le plus tôt possible.

 

Les offres de Boursorama

Boursorama Banque propose également une offre de courtage très étoffée et attractive. Elle propose l’ouverture d’un compte-titre, qui offre l’accès à un grand nombre de places boursières et d’investissement :

Les actifs financiers accessibles

  • Actions
  • Obligations
  • OPCVM et SICAV, négociés à 0% pour plus de 1 500 fonds des plus grandes sociétés de gestion
  • ETF
  • Produits dérivés : warrant, turbo
  • FIP et FCPI pour aider à réduire l’impôt sur le revenu

Les places boursières disponibles

  • 9 bourses européennes  : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Madrid, Milan, Lisbonne, Londres, Zurich,
  • 2 Bourses Américaines : NYSE et NASDAQ.

Il est aussi possible d’ouvrir un PEA ou un PEA-PME chez Boursorama, pour investir sur les marchés financiers avec une réduction d’impôts au bout de cinq ans. À noter qu’il n’y a pas de frais de garde. De plus, Boursorama Banque propose des outils d’analyse à des tarifs qui dépendent de l’activité du client.

Boursorama propose quatre offres en fonction de votre profil investisseur pour un compte titre ordinaire (Découverte, Classic, Trader et Ultimate trader), et trois pour un PEA (Découverte, Trader et Ultimate trader). Il sera conseillé de bien estimer le nombre et le type d’ordre que vous souhaitez investir par mois avant de choisir votre profil.

Notre avis sur l’offre de Boursorama

Boursorama propose un compte-titre, un PEA ou un PEA-PME donnant tous accès à une large gamme de titres et de fonds. La banque propose également de nombreuses offres adaptées à tous les profils. Néanmoins, il faut noter que, pour pouvoir ouvrir un compte-titre ou un PEA chez Boursorama, il faut au préalable posséder un compte bancaire chez eux.

 

Frais et tarifs de Boursorama et Bourse Direct

C’est le moment d’entrer dans le vif du sujet : voici les différents frais appliqués par ordre chez les deux courtiers ainsi que les produits disponibles. Boursorama et Bourse Direct fonctionnent différemment pour ce qui est des tarifs : Boursorama propose quatre offres différentes avec chacune leurs propres frais, tandis que Bourse Direct applique les mêmes frais pour tous les clients.

Les frais chez Bourse Direct

Chez Bourse Direct, il n’existe pas d’offres en fonction du profil : les frais sont toujours les mêmes et sont relativement simples. Voici les tarifs pour les passages d’ordres sur Euronext :

  • Entre 0 et 500€ : 0,99€ /ordre
  • Entre 500€ et 1 000€ : 1,90€ /ordre
  • Entre 1 000€ et 2 000€ : 2,90€ /ordre
  • Entre 2 000€ et 4 400€ : 3,80€ /ordre
  • Au-delà de 4 400€ : 0,09% sur le montant total de l’ordre

Pour pouvoir investir sur des titres à l’étranger, les frais varient, mais se situent toujours parmi les plus bas du marché :

  • Bourses américaines : 8,50€ jusqu’à 10 000€, au-delà : 0,09%
  • Bourse de Londres et Francfort : 0,15% (min 15€)
  • Madrid, Suisse Portugal : 0,20% (min. 18€)
  • Autres marchés : 0,48% (min. 41,90€)

Souscrire chez Bourse Direct

Les frais chez Boursorama Banque

Boursorama propose quatre forfaits différents pour investir en bourse (trois pour le PEA, car l’offre classique n’existe pas pour le plan épargne action). Il faudra donc comparer et estimer le type et le nombre d’ordres que vous souhaitez faire par mois pour choisir l’offre la plus adaptée, car les tarifs varient énormément d’un forfait à l’autre.

Pour le compte-titre :

  • Le profil Découverte, conseillé pour les investisseurs débutants ou ceux qui investissent des ordres de faible valeur. Les ordres de bourse sont facturés 1,99€ jusqu’à 500€, et au-delà, la tarification est de 0,60% du montant total de l’ordre.
  • Le profil Classic, uniquement pour le compte-titre, destiné aux investisseurs réguliers dont les ordres ne dépassent pas 3 500€. Elle facture 5,50€ la transaction jusqu’à 1 000€, puis 0,48% de l’ordre au-delà (avec un minimum de 8,95€). A noter que si le client ne passe pas au moins un ordre par mois, il sera facturé 5,95€.
  • Le profil Trader pour les personnes passant des ordres supérieurs à 3 500€. Les frais de courtage sont de 16,65€ la transaction jusqu’à 7 750€ et 0,22% de l’ordre au-delà. Comme pour l’offre classique, il faut passer au moins un ordre par mois pour ne pas payer les 5,95€.
  • Le profil Ultimate Trader, destiné aux professionnels qui investissent régulièrement de gros montants. C’est pourquoi les frais de courtage sont de 9,90€ pour les transactions jusqu’à 10 000€, puis passent à 0,12% sur le montant total de l’ordre. Attention, il faut passer plus de 30 ordres par mois, sinon les frais d’abonnement s’élèveront à 119€ par mois.

Frais à l’étranger :

  • Bourses américaines : 0,12% sur le montant total de l’ordre, minimum 23,90€
  • Bourses européennes : 0,45% sur le montant total de l’ordre, minimum 32,90 €

Pour le Plan Épargne en Actions :

  • Le profil Découverte, conseillé pour les investisseurs débutants qui ne font pas beaucoup d’ordres. Ainsi, les ordres de bourse sont facturés 0,50% du montant jusqu’à 398€ inclus, puis 1,99€ de 399€ à 500€ et 0,50% au-delà.
  • Le profil Trader pour les personnes passant des ordres supérieurs à 3 330€. Les frais de courtage sont de 0,50% du montant jusqu’à 3 330€ inclus, puis de 16,65€ la transaction entre 3 331€ et 7 750€, et enfin 0,22% de l’ordre au-delà. Il faut également passer au moins un ordre par mois pour ne pas payer 5,95€ de frais.
  • Le profil Ultimate Trader, destiné aux professionnels actifs qui investissent de gros montants. Les frais de courtage sont de 0,50% de l’ordre jusqu’à 1 980€, puis à 9,90€ pour les transactions entre 1 891€ et 10 000€, et passent à 0,12% au-dessus de 10 000€. Attention, il est nécessaire de passer plus de 30 ordres par mois pour ne pas payer les frais d’abonnement à 119€ par mois.

Frais à l’étranger :

  • Bourses américaines : 0,12% sur le montant total de l’ordre, minimum 23,90€
  • Bourses européennes : 0,50% sur le montant total de l’ordre jusqu’à 6 580 €, au-delà de 6 580 € 0,45% sur le montant total de l’ordre

Comparatif des frais entre Boursorama et Bourse Direct

Bourse Direct

Bourse Direct

boursorama

Boursorama

Tarification
Droits de garde

Gratuit

Gratuit

Frais de retrait

Gratuit

Gratuit

Frais d'abonnement

0,036%/an

Gratuit

pour l’offre Découverte

Gratuit

pour l’offre Classic et
l’offre Trader

si min. 1 ordre/mois

sinon 5,95€/mois


Gratuit

pour l’offre Ultimate
trader

si min. 30 ordres/mois

sinon 119€/mois

Frais de courtage EuronextEntre 0 et 500€ :

0,99€ /ordre



Entre 500€ et 1 000€ :

1,90€ /ordre



Entre 1 000€ et 2 000€ :

2,90€ /ordre



Entre 2 000€ et 4 400€ :

3,80€ /ordre



Au-delà de 4 400€ :

0,09%

Offre Découverte CTO

1,99€/ordre

jusqu’à 500€

0,60%/ordre

au-delà de 500€

Offre Classic CTO

5,50€/ordre

jusqu’à 1 000€

0,48%/ordre

au-delà (min. 8,95€)

Offre Trader CTO

16,65€/ordre

jusqu’à 7 750€

0,22%/ordre

au-delà

Offre Ultimate Trader CTO

9,90€/ordre

jusqu’à 10 000€

0,12%/ordre

au-delà

(voir rubrique plus haut
pour les offres PEA)

Frais de courtage en EuropeLondres et Francfort :

0,15%

(min 15€)
Madrid, Zurich, Lisbonne :

0,20%

(min. 18€)
Autres marchés :

0,48%

(min. 41,90€)

19 autres marchés disponibles en contactant la
salle de marché par téléphone

Francfort, Milan, Londres, Madrid, Zurich :

0,45% (min. 32,90€)

pour compte-titre

0,50% jusqu’à 6 580€

0,45% au-delà

pour PEA
Frais de courtage aux États-Unis

8,5€

si ordre < 10 000€,

sinon 0,09%

0,12%

(min. 23,90€)
Exemple de frais par an en fonction des ordres passés
Frais annuels d'un investisseur peu actif

24 ordres/an de 500€ sur Euronext

23,76€

47,76€

avec l’offre découverte
Frais annuels d'un investisseur actif

120 ordres/ an de 1 000€ dont 20 à l'étranger

455€

1028€

avec l’offre Classic sur compte-titre

978€

avec l’offre Trader sur PEA
Frais annuels d'un investisseur très actif

240 ordres/an de 1 500€ dont 48 à l'étranger

1 193€

3120€

avec l’offre Ultimate trader sur compte-titre

1978€

avec l’offre Ultimate trader sur PEA

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Comparatif des plateformes : Bourse Direct ou Boursorama Banque ?

La clarté et la facilité d’utilisation des plateformes de trading, tout comme des applications mobiles, sont essentielles à l’ère du tout-digital. Qu’en est-il de l’interface des applications et des sites internet de Bourse Direct et Boursorama Banque ?

Le site internet et l’application mobile de Boursorama Banque

L’interface de Boursorama propose de nombreux outils pour gérer son portefeuille. Les clients ont accès à un Trading Board, un espace permettant de visualiser les positions des cours suivis en un coup d’œil et de passer des ordres rapidement et simplement. Boursorama met également à disposition ProReal Time, une plateforme de courtage professionnelle permettant de réaliser des analyses techniques et chartistes en temps réel. Enfin, pour passer des ordres directs sur Warrants, Turbo et Certificats, elle propose Direct Emetteurs. Il faut également noter que Boursorama permet de suivre les actualités de la bourse en direct et de bénéficier de conseils de la communauté.

L’application mobile de Boursorama est disponible sur Apple Store et Google Play. Elle est reconnue comme étant particulièrement pratique et intuitive par les clients. Elle propose des fonctionnalités de contrôle du budget, le paiement mobile, les virements instantanés… Néanmoins, côté bourse, les clients regrettent que ce soit difficile de gérer son compte-titre ou PEA depuis un mobile, car l’interface n’est pas optimisée et il est impossible de visualiser le tableau des cours en entier sur certains mobiles. Boursorama a indiqué travailler sur ce problème.

Application boursorama banque Boursorama mobile

Le site internet et l’application de Bourse Direct

L’interface du site de Bourse Direct se veut simple et épurée, comportant tout ce qui est nécessaire : elle permet de consulter son portefeuille en temps réel, de voir ce qu’il reste sur son PEA, d’organiser ses valeurs et de passer des ordres rapidement. Le design pourrait être amélioré (en effet on a déjà vu plus beau esthétiquement parlant), mais il n’y a aucun problème pour trouver facilement les informations vraiment importantes.

Bourse Direct internet

 

L’application de Bourse Direct est disponible sur Apple Store et Play Store. Comme le site web, elle permet de consulter son portefeuille et de passer des ordres. Mais les utilisateurs regrettent que l’application manque d’ergonomie et soit peu intuitive pour la gestion du portefeuille, ainsi que pour consulter les news du site. De plus, elle ne permet toujours pas une authentification avec empreinte digitale et n’envoie plus de notification quand un ordre est exécuté. Ainsi, beaucoup de clients considèrent que l’interface web est plus fournie.

Faut-il choisir Boursorama ou Bourse Direct ? Notre verdict

Ce qui fera la différence entre Bourse Direct et Boursorama Banque est votre plan de trading pour investir en bourse. Entre un gros investisseur et un trader débutant, les avantages et inconvénients de ces deux courtiers ne sont pas les mêmes :

Boursorama est légèrement meilleure pour l’offre standard

Les frais chez Bourse Direct sont indéniablement plus bas, même pour l’offre standard, puisque les ordres en dessous de 500€ sont à 0,99€ contre 1,99€ pour Boursorama Banque. Mais il faut noter que, chez Bourse Direct, il n’y a aucun suivi et aucun conseil d’investissement, contrairement à Boursorama Banque qui propose sur son portail les flux d’information Reuters et Dow Jones ainsi que l’expertise de la communauté et des experts, ce qui peut être utile aux débutants.

Bourse Direct est plus avantageuse pour l’offre premium

La différence entre les frais premiums de Bourse Direct et de Boursorama est flagrante sur le tableau plus haut. En effet, nous nous attendions à des frais plus bas chez Boursorama vu leur positionnement comme banque la moins chère sur les autres offres, mais ce n’est pas le cas pour le trading. Ainsi, concernant les investisseurs aguerris, Bourse Direct propose la meilleure offre. Dès que vous dépassez quelques ordres par mois de plus de 500 euros, il est ainsi conseillé de vous rendre chez Bourse Direct, le courtier de référence en France.

Souscrire chez Bourse Direct

 

En conclusion : qui propose la meilleure offre de courtage en ligne ?

Vous l’aurez compris, Bourse Direct est un très bon courtier pour les investisseurs expérimentés avec un portefeuille de plus de plus de 3 000 euros. Pour les traders effectuant plus de 10 ordres par mois, la différence de frais est tellement nette entre Boursorama et Bourse Direct que la question ne se pose plus ! Les investisseurs débutants, eux, apprécieront les conseils en bourse et le suivi disponible sur le site de Boursorama, d’autant que, sur des petits montants, la différence de frais entre les deux courtiers est plus légère, bien que Boursorama reste plus chère.