Que vous soyez gérant d’une petite société, entrepreneur ou trésorier d’une association, le choix d’une banque professionnelle est souvent délicat. En effet, si beaucoup de comparatifs ont été réalisés pour les particuliers, il est beaucoup plus difficile de trouver une information claire sur les différentes offres professionnelles. Or cela vaut la peine de se renseigner car les frais bancaires peuvent varier du simple au triple entre les différents établissements !

Notre sélection de comptes professionnels 

Il existe de nombreuses offres bancaires pour les professionnels, mais elles ne sont pas forcément adaptées à toutes les tailles d’entreprises. Nous avons choisis de catégoriser les sociétés en 3 catégories :

  • Les entreprises de taille moyenne, dont le chiffre d’affaires est compris entre 2m€ et 50m€
  • Les entreprises de petite taille, dont le chiffre d’affaires est inférieur à 2m€
  • Les entreprises individuelles telles que les auto-entrepreneurs et les indépendants

Voici les banques PRO qui nous semblent les plus intéressantes pour chaque catégorie :

Pour les entreprises de taille moyenne

Sociétés éligibles
Frais mensuels
Information
1
Toutes les entreprises
29,99€/mois
2
Toutes les entreprises
64€/mois

Pour les entreprises de petite taille

Sociétés éligibles
Frais mensuels
Information
1
Toutes les entreprises
29,99€/mois
2
Toutes les entreprises
25€/mois

Pour les entreprises individuelles

Sociétés éligibles
Frais mensuels
Information
1
Entreprises individuelles
Gratuit
2
Entreprises individuelles
3,90€

Quelles banques offrent les meilleurs comptes professionnels ?

Avant de vous dévoiler nos comparatifs de banques pour les entreprises, voici en quelques mots les acteurs que nous allons présenter. Si vous voulez sauter cette étape, cliquez sur ce lien pour accéder directement au comparatif comptes PRO

Manager.one, la banque en ligne dédiée aux entreprises

logo-managerone

Lancée en 2017, manager.one est la première banque en ligne professionnelle accessible à tout type de statut juridique (SARL, SAS, entreprises individuelles, etc.). Elle a depuis rencontré un très grand succès auprès des entreprises, grâce à son application ergonomique et ses tarifs attractifs. La fintech a d’ailleurs réussi à lever plus de 5 millions d’euros en quelques années, ce qui semble être une preuve de la confiance que lui portent les investisseurs.

manager.one propose selon nous la meilleure solution bancaire professionnelle en terme de rapport qualité/prix :

  • Une offre bancaire uniquement dédiée aux opérations professionnelles
  • Des frais parmi les plus bas du marché : seulement 29€/mois. Pour bénéficier des mêmes services, les banques traditionnelles demanderont trois fois plus !
  • Un niveau de sécurité équivalent à celle de n’importe quelle banque : les comptes bancaires sont domiciliés chez la banque Wormser Frères, une des plus vieilles banques familiales françaises. Celle-ci est d’ailleurs très encadrée par les autorités de régulation (AMF, ACPR…).

manager.one

CatégorieBanque en ligne professionnelle
Formes juridiques acceptéesToutes les entreprises
Retenu dans notre comparatif banque ProOui
Frais mensuel29,99€
Offres et cartes bancairesmanager-one-carte

Visa Business
Gratuit

Service bancaire Compte courant Pro
CB multi-utilisateurs
Application mobile
Gestion des notes de frais
Crédit
Chéquier
Qualité de l’application mobileExcellente

Shine, la néobanque pour les professionnels

logo-shine-long

Lancée en 2018, Shine est une néobanque française dédiée aux professionnels. A la différence des banques classiques, la fintech est entièrement pensée pour une utilisation sur smartphone : le compte bancaire PRO peut ainsi être consulté et piloté n’importe où. Shine propose également des solutions pour simplifier les tâches administratives et comptables (factures réalisées en quelques instants, calcul des charges, rappels administratifs…).

Shine est une excellente solution pour les entreprises individuelles (auto-entrepreneur, indépendants, free-lance…) mais risque d’être limité pour les entreprises de plus grande taille. En effet, en dehors du compte courant elle propose peu de services bancaires tels que des solutions de financement (crédits classiques, crédit bail, location financière), les découverts autorisés ou l’encaissement d’espèces.

Shine

CatégorieNéobanque Pro
Formes juridiques acceptéesMicro-entreprises
EI / EIRL
SASU / EURL
SAS / SARL (si actionnaire à + 75%)
Retenu dans notre comparatif banque ProOui
Frais mensuel14,90€
(7,90€ pour l’offre basique)
Offres et cartes bancaires

carte-shine

Visa Business
Gratuit

Service bancaire Compte courant Pro
Application mobile
Crédit
Chéquier
Qualité de l’application mobileExcellente

Qonto, le compte bancaire Pro nouvelle génération

Lancée en 2017 par deux entrepreneurs, Qonto est une néobanque française dédiée aux professionnels. Elle propose un compte PRO nouvelle génération, avec une application innovante et ergonomique. Qonto a rapidement gagné en popularité, surtout parmi les indépendants. La néobanque Pro revendique à ce jour plus de 50 000 clients en France.

 

Qonto

CatégorieNéobanque Pro
Formes juridiques acceptéesSAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales
Retenu dans notre comparatif banque ProOui
Frais mensuel29€
Offres et cartes bancaires

Visa Business
Gratuit

Service bancaire Compte courant Pro
Application mobile
Crédit
Chéquier
Qualité de l’application mobileBonne

Revolut Business : des échanges internationaux à moindre frais

logo-revolut

Revolut est une des principales néobanques européennes. Alors que la fintech était à l’origine dédiée aux particuliers, elle s’ouvre progressivement aux entreprises. Elle a dernièrement lancé une offre dédiée aux professionnels, baptisée Revolut Business. Ouvrable en quelques minutes, ce service propose un compte bancaire professionnel, des cartes de paiements et une plateforme de gestion ergonomique.

Revolut Business est surtout réputée pour ses services de virements à l’international : comptes courants multi-devises, virements sans frais dans des centaines de monnaies, etc.

Revolut Business

CatégorieNéobanque Pro
Formes juridiques acceptéesToutes les entreprises
Retenu dans notre comparatif banque ProOui
Frais mensuel25
Offres et cartes bancaires

carte-revolut-business

Visa Business
Gratuit

Service bancaire Compte courant Pro
Application mobile
Crédit
Chéquier
Qualité de l’application mobileExcellente

Les banques traditionnelles retenues dans notre comparatif

Nos lecteurs réguliers le confirmeront : chez jepargneenligne.com nous avons une nette préférence pour les banques en ligne. En effet,  il est aujourd’hui largement prouvé qu’elles proposent des services bancaires aussi bon que les banques traditionnelles à des tarifs bien plus compétitifs.

Néanmoins les banques traditionnelles conservent des avantages (large gamme de produits, conseillers bancaires dédiés) qui séduisent encore de nombreuses entreprises. C’est pourquoi il nous a semblé important de retenir quelques banques traditionnelles dans notre comparatif. Ne pouvant pas intégré tous les acteurs, nous avons volontairement choisis les 3 banques représentatives : HSBC, Société Générale et BNP Paribas.

 

HSBC est une banque britannique et l’un des plus grands établissements financiers du Monde. Fondée en 1865 à Hong Kong, elle est présente dans plus de 70 pays et revendique près de 38 millions de clients, dont 850 000 en France. Son gigantesque réseau (plus de 3 900 agences dans le Monde) est un atout pour les clients ayant besoin d’un accompagnement à l’international.

Société Générale est une des plus anciennes banques françaises, réputée pour son activité de banque de détail. Le groupe compte de nombreuses filiales, parmi lesquelles le Groupe Crédit du Nord et la banque en ligne Boursorama. Société Générale revendique plus de 8 millions de clients en France et possède un large réseau d’agences.

BNP Paribas est une des premières banques françaises, aux côtés de Société Générale et Crédit Agricole. Elle propose une offre diversifiée et des services variés à destination des particuliers et professionnels : compte bancaire, solutions d’épargne et de crédit, assurances, etc.

Comparatif des banques pro pour les entreprises de taille moyenne

Quelle banque propose les meilleures offres ?

logo-managerone
Manager One

HSBC

Société Générale

BNP Paribas
Compte courant pro
Formes juridiques acceptéesToutes les entreprisesToutes les entreprisesToutes les entreprisesToutes les entreprises
Ouverture / clôture de compte

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Frais mensuels29,99€/mois

Inclus

Tenue de compte
Carte bancaire
Commission de mouvement
23,5€/mois

Inclus

Tenue de compte

Non inclus

Carte bancaire
Commission de mouvement
38€/mois


Inclus

Tenue de compte

Non inclus

Carte bancaire
Commission de mouvement
26 - 78€/mois


Inclus

Tenue de compte

Non inclus

Carte bancaire
Commission de mouvement
Commission de mouvement

Aucun

0,1%
min. 10€
0,02%
min. 8€
0,1%
min. 8€
Commission de découvertPas de découvert possibleenv. 14%env. 14%0,07%
Commission d'intervention16€ /opération8,5€ /opération10€ /opération10€ /opération
Services de banque à distance / offre internet

Inclus

Inclus

Inclus

Inclus

Alertes / notifications en temps réel

Oui

Oui

Oui

Oui

Dépôt de capital

Oui

Oui

Oui

Oui

Carte bancaire
Carte bancaire classiqueVisa Business
manager-one-carte

Gratuit

Visa Business

+4€/mois
Visa Business
societe-generale-visa_business
+4€/mois
Visa Business
Carte-Visa-Business-BNP-Paribas
+4,8€/mois
Carte bancaire Premium-Visa Gold Business

+12€/mois
Visa Gold Business
societe-generale-visa_gold_business_class
+12€/mois
Visa Gold Business
Carte-Gold-Visa-Business-BNP-Paribas
+12€/mois
Carte bancaire Haut-de-gamme-Visa Elys Affaires

sur devis
--
Paiement par carte chez un commerçant - en zone euro

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Paiement par carte chez un commerçant - hors zone euro2,5%2,9%1€ + 2,7%2,9€ + 2,9%
Retrait d'espèces au DAB - en zone euro2 retraits /mois gratuits
puis 2€/retrait
DAB HSBC

Gratuit



Autres DAB
5€
DAB SG

Gratuit



Autres DAB
4 retraits gratuits
puis 1€/retrait
DAB BNP

Gratuit



Autres DAB
6 retraits /mois gratuits
puis 1€/retrait
Retrait d'espèces au DAB - hors zone euro2,5%DAB HSBC

Gratuit



Autres DAB
2,9% + 3€
3€ + 2,7%3€ + 2,9%
Contrat monétique (TPE et VAD)

Oui

Paiement UE : 0,9%
Paiement hors UE : 0,4€+1,2%
Sur devisSur devis

Oui

Paiement : 1,9%
logo-managerone
Manager One