Copy trading : avis et conseils pour faire du copy trade

Copy trading : définition

Le copy-trading est une stratégie d’investissement en bourse destinée aux débutants. Comme son nom l’indique, il s’agit de copier à la lettre les mouvements d’achats et de vente d’un autre trader. Elle a été conçue pour simplifier le processus et minimiser le temps que l’investisseur doit consacrer à la surveillance du marché. Plutôt que de devoir évaluer des centaines d’actifs, étudier les indicateurs économiques ou comprendre des graphiques complexes, vous pouvez vous appuyer sur l’expertise d’un trader professionnel. En copiant automatiquement leurs opérations sur votre propre compte, vous cherchez à reproduire leurs performances sans devoir acquérir leur niveau de savoir-faire.

Les avantages du copy-trading : notre avis

Débuter en bourse peut être effrayant. Quelles actions acheter ? À quel moment ? Pour quelles quantités ? Les questions que l’on se pose peuvent être nombreuses, et parfois, nous ne savons pas où chercher les réponses. Or, il est indispensable de bien se renseigner sur la manière de placer son argent avant de se lancer dans ce genre d’investissement. Ainsi, pour ceux qui n’auraient pas le temps de faire les recherches nécessaires, le copy-trading présente plusieurs avantages :

• Simplicité : Le copy trading permet aux investisseurs novices d’accéder directement aux marchés financiers et d’acquérir des actions sans devoir passer du temps à faire des recherches sur la finance.
• Gain de temps : Cette technique élimine le besoin de surveiller constamment le marché, ce qui peut être avantageux pour ceux qui n’en ont pas le temps.
• Diversification : En suivant plusieurs traders à la fois, vous pouvez diversifier votre portefeuille plus facilement qu’en effectuant vous-même toutes les opérations.

Est-ce que le copy trading marche vraiment ?

Le copy trading peut fonctionner en tant que stratégie d’investissement, mais il est essentiel de comprendre qu’il n’y a pas de garantie de rendement. De nombreux facteurs entrent en jeu, y compris la compétence et la fiabilité du trader que vous choisissez de copier, les conditions du marché, et même la qualité de la plateforme de trading que vous utilisez.

Ainsi, tout le succès de votre investissement avec le copy trading repose sur le fait de trouver le bon trader à copier…

Comment devenir copy-trader

Vous êtes convaincu et souhaitez maintenant vous mettre à copy-trader ? Suivez notre guide pour vous lancer en toute confiance.

Comment faire du copy trading ?

Voici toutes les étapes à suivre pour vous lancer dans cet investissement en bourse :

• Déterminez un budget à ne pas dépasser. En effet, vous ne devez pas mettre tous vos œufs dans le même panier, il ne serait donc pas une bonne idée de placer tout votre argent dans le copy-trading. À la place, vous pouvez investir une autre partie de votre épargne en assurance-vie par exemple.
• Ouvrez un compte sur une plateforme qui propose de copier ses traders. Parmi les courtiers disponibles en France, eToro est spécialisé dans cette technique ! Pour ouvrir le compte, vous devrez fournir quelques documents d’identité : ce n’est qu’une formalité légale obligatoire chez tous les courtiers. Une fois le comte ouvert, vous pourrez facilement faire du copy trading chez eToro.
• Faites le dépôt initial sur votre compte pour valider l’ouverture. Attention à suivre vos objectifs et à ne pas investir plus que vous l’aviez décidé initialement !
• Choisissez un ou plusieurs traders à copier. Nous allons dédier une partie de notre à article à cette étape cruciale, mais sachez déjà que pour choisir un bon trader à copier, il faut établir ses objectifs : quel est votre niveau de risque ? Souhaitez-vous investir dans un domaine en particulier, dans une région du monde particulière ? Dans des petites entreprises ou des grandes qui ont fait leurs preuves ? Avec cette feuille de route établie, vous serez en mesure d’analyser les portefeuilles des traders proposés et choisir celui ou ceux qui vous ressemblent le plus.
• Configurez les paramètres de votre compte pour le copytrading. Vous pouvez par exemple paramétrer une allocation de fonds spécifiques à chaque trader que vous avez choisi de copier, ou encore mettre en place de mesures de gestion des risques comme les ordres stop-loss.
• Surveillez régulièrement votre investissement. En cas de besoin, vous pouvez tout à fait changer de trader ou réajuster votre stratégie. Vous devrez également gérer les profits : choisir de les retirer ou de les réinvestir ? Tout dépendra de votre objectif.

Quel trader copier ?

Cette étape est la plus importante : votre succès potentiel dépend en grande partie des compétences en trading et de la stratégie du trader que vous suivez. Normalement, arrivés à cette partie de l’article, vous avez déjà défini votre stratégie d’investissement pour la comparer à celles des traders proposés. Si ce n’est pas le cas, nous vous invitons à le faire.

Tout de suite, voici nos conseils pour choisir judicieusement le bon trader à copier :

Examinez le profil et les performances passées

En général, les plateformes comme eToro vous permettent de consulter l’historique de performances des traders sur une longue période. Si les performances passées ne garantissent pas les performances futures, elles peuvent fournir des indications utiles comme la manière dont le trader réagi en cas de baisse ou de hausse du marché. Vous pouvez par ailleurs consulter le niveau de risque du trader : les plateformes comme eToro notent les portefeuilles en fonction du risque. Ainsi, vous pouvez choisir un trader dont le niveau de risque correspond à votre propre tolérance.

Évaluez sa stratégie de trading

Certains traders sont plus agressifs, privilégiant des opérations à court terme, tandis que d’autres adoptent une approche plus conservatrice et à long terme. Assurez-vous que leur stratégie s’aligne sur vos objectifs d’investissement. Pour évaluer cette stratégie, regardez d’abord le nombre de trades : enchaîne-t-il les achats-vente ou est-il plus long terme ? Puis le type d’actifs dans lesquels il investit : est-ce des options à court terme, ou des actions en direct ? Est-il diversifié dans le monde entier ? Vous pouvez également vérifier si le trader investit dans des actifs ou des marchés qui vous intéressent ou qui complètent votre portefeuille existant.

La transparence du trader

Les meilleurs traders à suivre sont souvent transparents sur leurs stratégies. Très actifs sur les plateformes, ils sont généralement prêts à partager des informations sur leurs plans d’investissement futurs, ce qui peut être utile pour votre propre stratégie d’investissement. De plus, certaines plateformes permettent aux utilisateurs de noter et de commenter les performances des traders. Ces évaluations peuvent vous donner un aperçu supplémentaire des compétences du trader.

Enfin, nous saurons vous conseiller de ne pas tout miser sur un seul trader. En suivant plusieurs traders experts dans différents domaines, vous pouvez réduire les risques associés à la dépendance à une seule stratégie.

Le copy-trading avec eToro

La plateforme de trading eToro est l’une des seules proposant d’investir dans les marchés financiers en copiant d’autres traders. Elle a développé tout un système appelé le CopyTrader. Avec une communauté en ligne de plus de 20 millions de membres issus de 140 pays différents, eToro a donc une très large gamme de portfolio de trading. Celle fonctionnalité permet aux utilisateurs de copier les stratégies de traders expérimentés.

Pour résumer, le CopyTrader permet de reproduire en temps réel les trades d’un investisseur de votre choix. Avec un investissement minimum de 200 $ et maximum de 2 millions de dollars, les « copieurs » peuvent suivre jusqu’à 100 traders différents. Deux options sont disponibles : copier tous les trades ouverts de l’investisseur ou seulement les nouveaux trades qu’il initie. De plus, une fonctionnalité appelée Copy Stop Loss (CSL) permet de gérer efficacement les risques en définissant des limites de pertes, qui une fois atteintes, déclenchent automatiquement la fermeture des trades en cours.

Le système de eToro est également flexible. Un bouton « Pause de la copie » permet d’arrêter de suivre un trader sans fermer les positions ouvertes. Toutes ces fonctionnalités sont bienvenues pour prendre des précautions et réduire les risques de votre investissement. Par ailleurs, les Smart Portfolios, avec un investissement minimum de 500 $, offrent des portefeuilles thématiques optimisés par des algorithmes d’apprentissage.