Vous recherchez les meilleurs contrats d’assurance-vie 100% en ligne, sans paperasse ? Le distributeur assurancevie.com (Lucya) est l’un des leaders du marché. Ce courtier en ligne propose aujourd’hui cinq contrats d’assurance-vie, trois PER, un PEA assurance, un PEA-PME assurance ainsi qu’un contrat de capitalisation. Sa gamme s’est considérablement enrichie ces dernières années avec l’arrivée de contrats exclusifs comme Lucya CNP, Lucya Cardif et Lucya by AXA. Voici notre avis complet sur Assurancevie.com (Lucya) pour vous aider dans votre choix d’assurance-vie.
Les meilleurs contrats d’assurancevie.com (Lucya)
| Nom | Fonds euros | Assureur | Rendement |
| Lucya CNP | CNP Lucya Euros | CNP Assurances | Jusqu’à 2,33 % net |
| Lucya Abeille | Abeille Actif Garanti | Abeille Vie | Jusqu’à 2,51 % net |
Présentation du courtier Assurancevie.com (Lucya)
Avant de débuter cet article, nous allons vous présenter Assurancevie.com (Lucya), ce courtier proposant les contrats Lucya Abeille (ex Evolution Vie) et Lucya CNP que nous recommandons bien souvent dans nos articles.
Qui est le courtier Assurancevie.com (Lucya) ?
Assurancevie.com (Lucya) est un courtier appartenant au groupe JDHM Vie, intermédiaire en assurances. Fondé en 2010, l’ambition d’Assurancevie.com (Lucya) est de proposer les meilleures solutions d’épargne à frais réduits. Il s’adresse à tous les profils de clients, à la fois les débutants et les connaisseurs, ainsi que les petits portefeuilles ou les grands épargnants. En effet, de nos jours, l’investissement n’est plus réservé qu’aux riches : il n’est pas nécessaire d’avoir un capital important pour le placer avec l’aide de spécialistes.
Ainsi, la société Assurancevie.com (Lucya) dispose du statut CIF (conseiller en investissements financiers), qui est un vrai signe de professionnalisme. Ils ont sélectionné les meilleurs contrats d’assurance-vie, mais aussi les meilleurs PER ou même PEA assurance pour placer votre argent en payant le moins de frais possibles. De plus, c’est un courtier indépendant, qui propose différents assureurs, sans avoir de liens avec eux.
Les assureurs proposés par Assurancevie.com (Lucya)
Pour ses clients, Assurancevie.com (Lucya) s’appuie sur plusieurs assureurs de premier plan : Abeille Vie (ex-Aviva), Suravenir, Cardif Assurance Vie, AXA France Vie, CNP Assurances et Generali. En tant que courtier en assurance, Assurancevie.com (Lucya) est un intermédiaire de confiance, qui vous aide à faire votre demande d’ouverture. En cas de question ou de problème pendant le processus d’ouverture, il sera votre interlocuteur jusqu’à ce que le contrat soit définitivement ouvert.
Une fois que votre assurance-vie est souscrite, votre argent sera transféré chez l’assureur et c’est celui-ci qui prend le relais, pour s’occuper de toute la vie de votre contrat. Grâce aux identifiants transmis, vous pourrez consulter vos comptes directement sur l’espace client assureur. Cela signifie que, si Assurancevie.com (Lucya) venait à disparaitre, votre patrimoine ne serait en aucun cas affecté, puisque tout se trouve chez l’assureur que vous avez choisi.
Détail des produits chez Assurancevie.com (Lucya)
Le courtier Assurancevie.com (Lucya) distribue plusieurs produits d’épargne :
- Le contrat d’assurance-vie Lucya Abeille, assuré par Abeille Vie
- Le contrat d’assurance-vie Lucya CNP, assuré par CNP Assurances
- Le contrat d’assurance-vie Lucya Cardif, assuré par Cardif Assurance Vie
- Le contrat d’assurance-vie Lucya by AXA, assuré par AXA France Vie
- Le contrat d’assurance-vie Puissance Avenir, assuré par Suravenir
- Le contrat d’assurance-vie Puissance Sélection, assuré par Generali
- Le contrat Suravenir PER, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le contrat Lucya Abeille PER, assuré par Abeille Retraite Professionnelle
- Le PEA assurance Lucya CNP, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le PEA PME assurance Lucya CNP, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
- Le Contrat de capitalisation, assuré par Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
Ces nombreux choix permettent aisément aux clients de trouver le contrat qui leur conviendra le mieux – par exemple pour les assurances-vie, Lucya Abeille (ex Evolution Vie) est tout indiqué pour ceux qui veulent accéder à un excellent fonds en euros, alors que Lucya CNP est un très bon contrat pour les profils dynamiques voire audacieux.
Ce choix permet également aux épargnants disposant d’un capital important de diversifier leur patrimoine entre plusieurs contrats d’assurance-vie et plusieurs assureurs, et ainsi, de bénéficier de plusieurs bonus à l’ouverture allant généralement de 250 à 350 euros offerts.
Notre avis sur Assurancevie.com (Lucya)
Assurancevie.com (Lucya) demeure selon nous l’un des courtiers les plus compétitifs du marché de l’épargne en ligne grâce à une gamme particulièrement complète de contrats d’assurance-vie et de PER, des frais contenus et des partenariats avec plusieurs assureurs de premier plan, et ce n’est pas que notre avis, puisqu’ils ont été récompensés par la presse (pour les assurances-vie notamment). Les frais de gestion sont très compétitifs, parmi les plus faibles du secteur : certains sont même à 0 %, de quoi ne pas entacher la performance de vos investissements. De plus, les contrats proposent une large gamme d’options et de supports en unités de compte, afin de viser de plus hauts rendements grâce à des fonds de sociétés de gestion reconnues : Carmignac, La Financière de L’Échiquier, Edmond de Rothschild… Des fonds dignes de contrats haut de gamme.
Dans la suite de cet article, nous allons détailler les contrats disponibles sur le site Assurancevie.com (Lucya).
Avis sur les contrats proposés par Assurancevie.com (Lucya)
C’est le moment d’entrer dans les détails des contrats que vous pourrez souscrire chez Assurancevie.com (Lucya) : seuls les meilleurs contrats ont été sélectionnés par le courtier, mais cela se vérifie-t-il dans la réalité ? Nous allons le voir.
Notre avis sur Lucya Abeille (ex Évolution Vie)
La société de courtage Assurancevie.com (Lucya) commercialise plusieurs contrats d’assurance-vie, parmi lesquels le contrat Lucya Abeille (ex Évolution Vie), qui est l’un des meilleurs à ce jour selon nous. En effet, cette assurance-vie donne accès au fonds en euros Abeille Actif garanti, qui continue de figurer parmi les fonds euros les plus compétitifs du marché avec un rendement 2025 pouvant atteindre 2,51 % net de frais de gestion selon les conditions du contrat. De plus, il n’y a pas de minimum d’unités de compte jusqu’à 30 000€. C’est donc une très bonne assurance-vie pour ceux qui ne souhaitent pas prendre de risque. Et pour ceux souhaitant viser de plus hauts rendements, Lucya Abeille (ex Evolution Vie) offre également un bon nombre d’unités de compte et des frais réduits. Découvrez notre avis complet sur Lucya Abeille (ex Evolution Vie) dans l’article dédié.
Notre avis sur Lucya CNP
Le contrat Lucya CNP, deuxième assurance-vie proposée par Assurancevie.com (Lucya), est à notre avis le contrat idéal pour dynamiser son épargne : il propose une offre particulièrement compétitive avec des frais de gestion sur unités de compte parmi les plus faibles du marché (0,30 % par an), ainsi qu’un vaste choix de supports d’investissement, de quoi trouver tous types de placements (fonds, obligations, ETF, immobilier, SICAV et même un certificat or). Nous apprécions particulièrement la présence d’ETF dans cette assurance-vie ! Le contrat donne également accès à un fonds euros performant ainsi qu’à une large sélection de supports permettant de diversifier efficacement son épargne, ce qui en fait un contrat destiné aux profils plutôt dynamiques, puisque les UC sont non garanties. Pour en savoir plus, consultez notre article avis complet sur Lucya CNP.
Le contrat Puissance Sélection
Le troisième contrat d’assurance-vie proposé par Assurancevie.com (Lucya) est Puissance Sélection, assuré par Generali : il demeure aujourd’hui l’un des contrats les plus appréciés des investisseurs souhaitant intégrer des ETF dans leur assurance-vie. Il propose deux fonds en euros, Netissima et Eurossima, ainsi que de nombreuses unités de compte comprenant 90 ETF. Un très bon contrat en ligne à frais réduits.
Le contrat Suravenir PER
Le PER (Plan Epargne Retraite) est assuré par Suravenir et présente de nombreux intérêts : accessible dès 1 000 €, avec des frais compétitifs, un fonds en euros reconnu et un large univers d’investissement comprenant de nombreux ETF… Ce qui distingue Suravenir PER de nombreux autres PER, ce sont notamment ses trois options de gestion pilotée, ses cinq mandats d’arbitrage ainsi que la possibilité de mettre en place des rééquilibrages automatiques. Vous pouvez consulter notre avis complet sur Suravenir PER dans cet article.
Le contrat PER Lucya Abeille
Le PER Lucya Abeille est proposé en exclusivité chez Assurancevie.com (Lucya) par Abeille Vie. Il est accessible dès 500€ de versement initial, et les versements programmés sont accessibles dès 50€/mois. Il donne accès au fonds euros d’Abeille Vie ainsi qu’à une large sélection d’unités de compte. Il se classe selon nous parmi les meilleurs PER du marché, c’est pourquoi nous avons rédigé un avis complet sur Lucya Abeille PER pour que vous puissiez en savoir plus sur ce contrat.
Le contrat Lucya Cardif PER
Lancé plus récemment, Lucya Cardif PER vient compléter l’offre retraite d’Assurancevie.com. Ce contrat se distingue par ses frais compétitifs, son univers d’investissement particulièrement riche comprenant près de 2 000 supports, ainsi que l’accès à plus de 1 000 titres vifs. Accessible dès 500 €, il constitue une solution particulièrement intéressante pour les investisseurs souhaitant conserver une grande liberté dans la gestion de leur épargne retraite.
Le PEA assurance Lucya CNP
Le PEA assurance de Suravenir propose les mêmes caractéristiques que le PEA bancaire (versements de 150 000€ cumulés maximum, exonération d’impôts au bout de 5 ans etc.) mais diffère au niveau de la fiscalité : il s’apparente à un contrat de capitalisation, des retraits peuvent donc être effectués avant 5 ans et trois types de sorties par rente sont possibles. Le PEA assurance Lucya CNP est accessible dès 100€ et est sans frais d’entrée, d’arbitrage ou de gestion (hors frais des unités de compte). Il propose plus de 770 Unités de compte, mais malheureusement pas d’ETF.
