Les CFD sont des instruments financiers qui permettent de prendre des positions sur un très grand nombre d’actifs : actions, indices, matières premières, devises, etc. Ces produits dérivés très appréciés des boursicoteurs nécessitent toutefois une bonne connaissance de leur fonctionnement dans la mesure où les risques de pertes sont élevés. Si vous êtes décidé à vous lancer dans le trading de CFD il est primordial de vous entourer des meilleurs outils, à commencer par votre courtier. Cet intermédiaire indispensable vous donnera des atouts non négligeables pour bien performer : frais les plus bas possibles, conseils et accompagnement, plateforme de trading intuitive et ergonomique… Découvrez notre comparatif des meilleurs courtiers CFD.
Sélection des meilleurs courtiers CFD
Les meilleurs courtiers pour investir en CFD
Quelques rappels sur les CFD (contract for difference)
Un outil pour prendre des positions sur le cours de nombreux actifs
Les CFD (contract for difference) sont des produits dérivés qui permettent de prendre des positions acheteuses ou vendeuses sur une multitude d’actifs : actions, indices, devises, etc. Il s’agit d’instruments spéculatifs permettant de parier sur la hausse ou la baisse d’un titre sans le détenir directement : un CFD action n’aura donc pas droit aux éventuels dividendes.
De plus les CFD permettent également de bénéficier d’un effet de levier : un crédit vous est proposé pour prendre une position plus élevée que votre apport initial. Par exemple un levier x2 permet d’avoir une position de 20€ avec une mise initiale de 10€. L’effet de levier permet donc de démultiplier les gains mais aussi les pertes ce qui contribue à en faire des instruments particulièrement risqués car il est possible de perdre plus que le capital de départ.
Enfin, une autre caractéristique des CFD est qu’ils permettent de parier sur la baisse d’un actif en vendant à découvert. Ainsi vous gagnez si l’actif sous-jacent baisse et perdez s’il monte. Là encore cette option de trading augmente le risque des CFD dans la mesure où les possibilités de gains sont limitées (une action ne peut pas baisser en dessous de 0) et les pertes illimités (le cours d’une action peut théoriquement monter indéfiniment).
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L’incroyable histoire de l’action GameStop En Janvier 2021, un distributeur américain de jeux vidéo alors en difficulté financière a connu une incroyable remontée de son cours de bourse : d’une vingtaine de dollars à plus de 350$ en quelques jours ! Pourtant aucune annonce n’avait été faite, les perspectives économies n’avaient pas évolué et l’entreprise ne semblait pas intéresser les médias… Que s’est-il passé ? L’explication vient de l’action conjointe de milliers de boursicoteurs qui, par le biais d’un forum en ligne, se sont coordonnées pour soutenir des entreprises au bord de la faillite. En achetant en même temps des actions GameStop, ces investisseurs particuliers ont contribué à une spectaculaire envolée du titre… Or des fonds spéculatifs ayant parié sur la baisse en vendant à découvert ont été pris au dépourvu et ont perdu des milliards de dollars. Le fond spéculatif Melvin Capital, au bord de la faillite, a dû être renfloué par des fonds concurrents pour ne pas disparaitre. Si je vous parle de cette anecdote, c’est pour vous rappeler qu’une envolée brutale et imprévisible des cours est toujours possible. |
Le risque des CFD sera d’autant plus élevé si vous choisissez d’utiliser l’effet de levier et/ou une position à découvert. Bien sûr vous pouvez parfaitement investir en bourse sans utiliser ces deux options de trading, le risque sera alors drastiquement réduit.
Les CFD sont des produits dérivés flexibles permettant de prendre des positions sur des opportunités de marché. Ils sont particulièrement bien adaptés à certaines stratégies de trading comme le scalping-trading ou le stock-picking.
Investir dans des milliers d’actifs du Monde entier
Les CFD permettent de spéculer dans une multitude d’actifs du monde entier :
- Les CFD actions vous permettent de prendre position dans des milliers de titres : américaines, européennes, asiatiques…
- Les CFD indices et ETF donnent accès à des indices et paniers de titres : ETF CAC 40, MSCI World, MSCI Emerging market…
- Les CFD crypto-monnaies suivent l’évolution des monnaies numériques. Pratique pour investir dans le Bitcoin, l’Ethereum ou le Dash
- Avec les CFD matière première vous pouvez parier sur les cours du pétrole, de l’or ou du cacao
- Les CFD Forex pour prendre des positions sur des paires de devises : euro/dollar, dollar/yen, euro/franc suisse, etc.
Au vu de la diversité des actifs qu’il est possible de trader, On comprend bien en quoi les CFD rencontrent un grand succès chez les boursicoteurs.
Nos recommandations avant de trader chez un broker CFD
Beaucoup de boursicoteurs prennent plaisir à jouer en Bourse. Certains en ont même fait leur activité principale ! Il est vrai que réaliser des plus-values sur des prises de positions réfléchies, décortiquer l’actualité boursière et économique, s’adonner à l’analyse chartiste, peut être grisant ! Mais avant de vous lancer, voici quelques recommandations :
Consacrez une part limitée de votre patrimoine
La spéculation est une activité risquée : les marchés sont volatils, complexes et imprévisibles. Par conséquent nous vous recommandons d’y consacrer une faible part de votre patrimoine : aux alentours de 5% – 10% maximum. En effet il faut absolument éviter qu’une perte en bourse ait des répercussions sur votre qualité de vie.
Maitrisez le fonctionnement des CFD
Les CFD sont des produits dérivés qui semblent simple à première vue : puisqu’ils répliquent les performances d’un actif sous-jacent il n’y a pas de surprise à avoir. En fait, leur complexité réside surtout dans les frais qu’ils appliquent : spreads, frais de financement overnight, commission de courtage : soyez bien informé sur les tarifs de votre courtier. Nous expliquons tout cela dans notre guide :
Fonctionnement des CFD – tout savoir sur ces produits dérivés
Formez-vous à l’art du trading
Trader en bourse ne s’improvise pas. Pour bien investir en bourse, il est important de bien se former en amont et de comprendre dans quoi on investit. Il existe de nombreux supports pour vous former à l’art du trading :
- Des ouvrages spécialisés : livres, blog, vidéos, etc.
- Les formations et webinards, notamment celles proposées par votre courtier
- Des comptes de trading fictifs pour s’entrainer en investissant fictivement sur de vraies valeurs.
Choisir le meilleur courtier pour trader les CFD
S’agissant de produits dérivés fortement réglementés, tous les courtiers ne donnent pas accès aux CFD. D’autres au contraire s’en sont fait une spécialité et ne proposent que des CFD, et sans surprise ce sont ces derniers qui proposent la meilleure offre en la matière : ce sont eux nous avons sélectionnés dans notre comparatif.
Si vous souhaitez acheter en direct des actions, ETF, OPCVM… vous pouvez consulter nos comparatifs :
Si vous souhaitez trader par le biais de CFD et choisir le meilleur broker en la matière, vous pouvez poursuivre la lecture. A noter qu’il est possible d’ouvrir des comptes de trading chez plusieurs courtiers.
Les critères pour bien choisir votre broker CFD
Pour sélectionner le meilleur broker CFD adapté à vos besoins, assurez qu’il propose :
- Une interface de trading simple, ergonomique et fonctionnelle
- L’accès aux actifs que vous souhaitez trader (action, indice, matière première…)
- Des frais de courtage raisonnables
- Qu’il soit agréé par une autorité de contrôle (AMF, SEC, etc.)
Notre comparatif des meilleurs courtiers CFD
Vous trouverez ci-dessous notre comparatif des meilleurs brokers pour trader les CFD.
A noter que notre classement n’est pas encore finalisé car nous devons encore intégrer deux autres courtiers CFD. En effet nous avons choisis de limiter à 4 le nombre de courtiers CFD à comparer, afin de ne pas noyer nos lecteurs dans un flux d’information et de les aider à choisir le plus efficacement possible. Il nous reste encore 2 autres courtiers à sélectionner parmi une dizaine (Alvexo, Interactive Broker, IG, Admiral Markets…) qui méritent de figurer dans notre classement. Pour cela nous analysons en profondeur leurs offres et cela nous demande encore du temps.
En attendant voici déjà la comparaison des offres de 2 excellents brokers CFD
 eToro |  XTB |
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| Offre du courtier CFD | ||
| CFD proposés | Actions, ETF, indices, Forex, Crypto-monnaies, matières premières | Actions, ETF, indices, Forex, Crypto-monnaies, matières premières |
| Autres produits financiers proposés |  | Actions et ETF au comptant |
| Plateforme de courtage | Plateforme eToro | xStation 5 Metatrader 5 |
| Formation de trading | Non | Oui |
| Trading social | Oui | Non |
| Autorisé et réglementé par : | CySEC | ACPR Banque de France |
| Frais de courtage | ||
| CFD actions | Position longue sans effet de levier : 0€ Sinon : Position Achat 6,4%/an + Libor 1 mois (soit environ 0,024%/jour)Position vente 2,9%/an + Libor 1 mois (soit environ 0,014%/jour) | Position longue sans effet de levier : 0€ Sinon : France 0,08% /ordre (min. 5€)Europe & USA 0,08% /ordre (min. 8€) |
| CFD ETF | Position Achat 6,4%/an + Libor 1 mois (soit environ 0,024%/jour)Position vente 2,9%/an + Libor 1 mois (soit environ 0,014%/jour) | France 0,08% /ordre(min. 5€) Europe & USA 0,08% /ordre(min. 8€) |
| CFD indices | Indice CAC40 0,4-0,5€/jour et /unité + spread : 100 PipsAutres indices européens 0,3-1,25€/jour et /unité + spread : 150-300 PipsIndices américains 0,1-3,6€/jour et /unité + spread : 4-600 PipsIndices asiatiques 0,1-0,5€/jour et /unité + spread : 100-1200 Pips | non communiqué par XTB |
| CFD devises | Environ 0,000005€/jour et /unité + spread : 1 – 50 Pips selon les paires de devise | 0,1 pips + spread 0,5 – 1% |
| CFD crypto-monnaies | Bitcoin 3,4€/jour et /unité + spread : 0,75% Ethereum 0,1€/jour et /unité + spread : 1,9% Autres 0,01 – 0,2€/jour et /unité + spread : 0,75% – 3% | 3,5€ /lot + Spread 0,5 – 1% |
| CFD matières premières | Pétrole 0,01€/jour et /unité+ spread : 5 Pips Or 0,04 – 0,1€/jour et /unité+ spread : 45 Pips Autres matières premières 0,01 – 0,1€/jour et /unité+ spread : 2 – 35 Pips | non communiqué par XTB |
| Autres frais | ||
| Droit de garde | Aucun | Aucun |
| Dépôt minimum à l'ouverture | 200€ | Aucun |
| Frais d'inactivité | 10€/mois après 12 mois d'inactivité | 10€/mois après 12 mois d'inactivité |
| Conclusion | ||
| Classement |  | |
| En savoir plus | Avis complet eToro | Avis complet XTB |
En attendant le comparatif complet, nous pouvons dire que eToro place en bonne position avec des ordres attractifs, une interface web conviviale, d’un un réseau de trading social qui permet aux utilisateurs de s’entraider entre eux et de copier les stratégies des meilleurs traders.
En attendant le comparatif complet, nous pouvons dire que eToro place en bonne position avec des ordres attractifs, une interface web conviviale, d’un un réseau de trading social qui permet aux utilisateurs de s’entraider entre eux et de copier les stratégies des meilleurs traders.
L’accompagnement des courtiers CFD
Un bon broker CFD se doit de proposer un accompagnement de qualité à ses utilisateurs. Qu’il s’agisse de formations, d’analyse de marché ou de répondre à vos questions en cas de besoin : le courtier ne doit pas être un simple intermédiaire pour passer ses ordres mais un relai de compétence qui doit vous aider à progresser dans les meilleures conditions dans votre activité de trading.
Les formations proposées par les brokers CFD
Les courtiers peuvent proposer des programmes de formations sous différentes formes : vidéos, tutoriels, webinars… sur différentes thématiques.
XTB propose de nombreuses formations, segmentées en fonction de la compétence et des connaissances de l’investisseur.
eToro quant à lui se contente de proposer des analyses de marché et de quelques articles de blogs, mais pas de formation en tant que telle.
Le trading social : la spécialité de eToro
Le trading social est une pratique qui consiste pour des investisseurs à communiquer et s’entraider entre eux par le biais d’un réseau social. Ils peuvent par exemple échanger dans des groupes de discussion sur des thématiques variées : stratégie, analyse de marché, etc.
Par ailleurs le trading social va de pair avec le copy-trading : il s’agit pour des investisseurs novices de copier les stratégies d’investissements d’un trader expérimenté de leur choix. Ainsi leur portefeuille réplique automatiquement les achats/ventes réalisés par le trader expérimenté. Pour le boursicoteur novice cela lui permet de découvrir progressivement l’univers du trading tout en profitant de la performance des meilleurs traders, tandis que ces derniers sont rémunérés par la plateforme à hauteur du nombre d’investisseurs qui les suivent.
eToro a été le pionnier du trading social, et reste encore à ce jour le meilleur courtier dans cette catégorie.
Les conseillers et le service client
Selon les brokers CFD, un conseiller peut vous être attribué. Il est à votre disposition pour répondre à vos questions de toute nature (technique, juridique, etc.), à vous aider à définir votre stratégie de trading, ou encore à vous orienter vers les produits les mieux adaptés à vos besoins. A noter qu’ils n’ont pas le droit de vous donner des conseils d’investissement. XTB propose un conseiller, mais pas eToro.
Le service client s’occupe essentiellement de la résolution de problème technique. Ils seront donc compétents si vous rencontrez des problèmes avec la plateforme du courtier CFD, mais sera limité pour des questions plus ouvertes. eToro et XTB ont tous les deux un bon service client disponible en semaine par téléphone. Nous apportons un bon point à XTB dont le service client a été compétent durant la crise du coronavirus.
