Pour pouvoir acheter des actions et investir en bourse, il faut commencer par choisir un courtier… Et parmi les nombreux courtiers en ligne, deux se distinguent : DEGIRO et Bourse Direct. Parmi leurs points forts citons : de nombreux marchés disponibles, des frais très bas, l’accès à des études de marché et à des applications performantes… Qui est le meilleur, Bourse Direct ou DEGIRO ? Découvrez notre analyse.
Enveloppes fiscales
Ordre moyen
Information
1
Compte Titres
0,04%/ordre
2
PEA, Compte Titres
0,99€/ordre

Bourse Direct et DEGIRO, les leaders du courtage en ligne

Rappelons que DEGIRO et Bourse Direct sont deux courtiers en ligne, ce qui signifie que leur offre est entièrement dématérialisée. Cette digitalisation leur permet de proposer des tarifs ultra-compétitifs par rapport aux acteurs traditionnels. Bourse Direct et DEGIRO font partie des leaders dans ce domaine. Avant de comparer leurs deux offres en détail, voici une présentation de chacun d’entre eux :

DEGIRO, le broker le moins cher du marché

DEGIRO, plateforme de courtage 100% en ligne, est aujourd’hui le courtier numéro 1 en France. Le broker a été fondé en 2008 aux Pays-Bas. Auparavant réservée aux investisseurs professionnels, il s’est ouvert au grand public en 2013. Aujourd’hui, la plateforme est disponible dans 18 pays européens, et revendique plus de 600 000 comptes client.

Si la plateforme DEGIRO a un si grand succès, c’est surtout grâce à ses prix très agressifs : des commissions à seulement 0,04% ! Cela est possible grâce à une dématérialisation de son offre très poussée, aux économies d’échelles et à la réduction de la marge.

Bourse Direct, le pionnier français du courtage en ligne

Bourse Direct est un courtier en ligne français, apparu en 1996. Comme DEGIRO, il était à l’origine destiné aux établissements financiers professionnels, puis s’est progressivement ouvert aux particuliers. En 1999, le courtier s’est introduit en bourse sur Euronext, avant de devenir l’un des plus grands courtiers en ligne.

Aujourd’hui, le broker Bourse Direct propose une offre complète de produits financiers, un compte-titre et un PEA ainsi que de nombreux services, le tout à des frais très bas.

Faut-il choisir DEGIRO ou Bourse Direct ?

Avant d’entrer dans les détails, voici un résumé de notre avis : DEGIRO et Bourse Direct présentent tous deux des avantages indéniables, mais aussi quelques différences, que nous allons voir dans ce tableau. Voici ce qu’il faut retenir :

DEGIROBourse Direct
Informations générales
Type de banque Courtier en ligneCourtier en ligne
Année de création20081996
Nombre de clientsPlus de 600 000 début 2020162 000 fin 2019
Notation
Offres et services9/10
10/10
Tarifs10/10
8/10
Site internet et application mobile10/10
8/10
Nombre de places boursières disponibles10/10
7/10
Service client9/10
9/10
Note moyenne

9,6/10

8,4/10

Classement

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DEGIRO est en tête dans ce comparatif grâce à son offre très diversifiée de places boursières disponibles dans le monde entier : il y en a plus de 50 ! Mais surtout grâce à ses tarifs imbattables. En effet, à 0,04% l’ordre de bourse, peu importe la quantité de titres achetés, il est difficile de trouver moins cher… Ainsi, pour investir à l’étranger et ouvrir un compte-titres, nous vous conseillons DEGIRO.

Bourse Direct est un peu en dessous en termes de tarifs, mais aussi des interfaces (site internet et application) jugées un peu vieillottes. Néanmoins, il se rattrape avec son offre : en plus du compte-titres ordinaire (CTO), il propose aussi le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le PEA-PME. Ainsi, si vous souhaitez ouvrir un PEA, nous vous conseillons Bourse Direct.

Le compte-titre chez Bourse Direct et DEGIRO 

Pour vous lancer en bourse et investir dans des actions de nombreux pays différents, le choix le plus simple est d’ouvrir un compte titre ordinaire (CTO). Cette enveloppe vous permettra d’investir sur les marchés du monde entier, sans restriction de montant. Pour les plus expérimentés, le CTO permet également d’investir sur de nombreux produits dérivés : options, turbos, warrants, etc.

Les titres disponibles sur le compte-titre de Bourse Direct

Bourse Direct propose l’ouverture d’un compte-titre permettant d’acheter des actions en bourse et de diversifier ses placements aisément, puisque chez Bourse Direct, une grande variété de produits financiers du monde entier est proposée.

Voici la liste des produits disponibles chez Bourse Direct :

  • 20 000 actions d’entreprises
  • Plus de 6 000 OPCVM, dont 500 à 0% de frais
  • Des ETF / trackers
  • Des produits dérivés : Warrants, turbos, CFD
  • Des actifs immobiliers : SCPI, OPCI

Les places boursières accessibles

  • 9 Bourses européennes : Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Madrid, Lisbonne, Londres, Zurich et Virt-x.
  • 2 bourses américaines : NYSE et NASDAQ.
  • 19 autres marchés du monde entier sont disponibles en contactant la salle de marché Bourse Direct par téléphone.

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Les produits disponibles sur le compte-titre DEGIRO

Le courtier DEGIRO donne accès avec son CTO à plusieurs centaines de milliers d’instruments réglementés sur 50 places boursières. Il s’agit d’une des offres de courtage pour les particuliers les plus complètes en France, puisqu’elle permet d’investir n’importe où dans le monde. À noter que le courtier demande un investissement minimum de seulement 1 centime !

Ainsi, chez DEGIRO, les produits financiers disponibles sont très variés :

  • Des actions de 30 pays (50 places boursières)
  • Produits à effet de levier (warrants, turbos, certificats, etc.)
  • Options et Futures
  • ETF dont 200 gratuits (voir sélection et conditions)
  • Fonds d’investissement, OPCVM
  • Obligations

DEGIRO donne accès à ses clients à un très grand nombre de places internationales, dont voici la liste détaillée :

Frais et produits disponibles chez DEGIRO

ActionsTrackersOptions
&
Futures
Obligation
Europe
Euronext Paris
Euronext Amsterdam
Euronext Bruxelles
Xetra-
Börse Frankfurt-
Eurex---
London Stock Exchange--
Vienna Stock Exchange--
SIX Swiss Exchange--
OMX Copenhagen--
Borsa de Madrid--
MEFF---
OMX Helsinki-
Athens Stock Exchange--
Budapest Stock Exchange--
Irish Stock Exchange-
Borsa Italiana--
Oslo Stock Exchange-
Warsaw Stock Exchange--
Euronext Lisbonne-
OMX Stockholm--
Prague Stock Exchange---
Istanbul Stock Exchange---
Autres - Europe---

De gré à gré

Amérique du Nord
NASDAQ---
New York Stock Exchange---
NYSE MKT (AMEX)---
NYSE Arca--
Currenex---
CBOE---
CME---
COMEX---
Toronto Stock Exchange---
Toronto Ventures Exchange---
Asie et Océanie
Australian Securities Exchange---
Hong Kong Stock Exchange--
Tokyo Stock Exchange---
Singapore Exchange--

Les profils chez DEGIRO

DEGIRO proposant un très grand nombre de produits financiers, et parmi eux des produits très risqués, le courtier a mis en place quatre profils différents d’investisseurs : le profil Basic, attribué automatiquement après l’ouverture du compte, le profil Active, le profil Trader et le profil Custody. Pour en savoir plus, rendez-vous sur notre article consacré à DEGIRO.

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Notre avis sur le compte-titre chez DEGIRO et Bourse Direct

Les deux courtiers sont connus pour offrir une grande diversité de produits financiers, qui est idéale pour diversifier son portefeuille et donc réduire le risque lié à l’investissement en actions. Nous remarquons toutefois que l’offre de DEGIRO est plus complète, puisque le courtier donne accès à pas moins de 50 places boursières dans le monde et à un plus grand nombre de produits financiers que Bourse Direct. Ainsi, les investisseurs souhaitant investir en majorité à l’international trouveront plus facilement leur bonheur chez DEGIRO, bien que l’offre de Bourse Direct reste très bonne pour investir en Europe.

Ouvrir un PEA ou un compte-titre ?

Si le compte-titres est idéal pour investir à l’étranger, un PEA présente d’autres avantages. En effet, sa fiscalité est plus avantageuse : le PEA n’est pas soumis à la flat-tax de 30% (sauf exceptions) comme peut l’être le compte-titres. En contrepartie, le nombre d’actions accessibles est limité.

Le PEA chez Bourse-Direct

Bourse Direct propose également un PEA, qui donne accès à la majorité des titres éligibles : actions européennes, ETF, et certains OPCVM, dans la limite de 150 000€ investis. L’intérêt du PEA est d’offrir des avantages fiscaux : au bout de cinq ans de détention, les dividendes et plus-values ne seront pas imposables à l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux, à hauteur de 17,2% du montant des gains, devront être payés au moment de faire un retrait ou de clôturer le compte. Enfin, il est également possible d’ouvrir un PEA-PME pour investir dans des petites entreprises européennes.

Un PEA chez DEGIRO ?

Si le PEA est un produit très attractif pour investir en France et sur des actions européennes tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse, malheureusement, DEGIRO n’en propose pas. Néanmoins, ce n’est pas vraiment un problème lorsque l’on a une stratégie de diversification et d’investissement à l’international. Comme nous l’expliquons dans cet article, ce sont les plus grandes entreprises américaines (Nasdaq et S&P 500) qui offrent de meilleures rentabilités à long terme, et il est impossible d’y accéder via un PEA (ou alors il faut passer par des ETF, qui ne font pas profiter des dividendes et qui ont un coût).

Frais et tarifs des deux courtiers en ligne

Après avoir comparé les produits et places boursières disponibles, c’est le moment de comparer les différents frais appliqués par ordre chez Bourse Direct et Degiro. En effet, investir en bourse a un coût… Mais comme nous allons le voir, il est parfois très minime !

Les frais chez Bourse Direct

Les frais de Bourse Direct se découpent en cinq tranches pour les passages d’ordres sur Euronext :

  • Entre 0 et 500€ : 0,99€ /ordre
  • Entre 500€ et 1 000€ : 1,90€ /ordre
  • Entre 1 000€ et 2 000€ : 2,90€ /ordre
  • Entre 2 000€ et 4 400€ : 3,80€ /ordre
  • Au-delà de 4 400€ : 0,09% sur le montant total de l’ordre

Si vous souhaitez acheter des titres à l’étranger, les frais varient, mais sont toujours parmi les plus bas du marché actuellement :

  • Bourses américaines : 8,50€ jusqu’à 10 000€, au-delà : 0,09%
  • Bourse de Londres et Francfort : 0,15% (min 15€)
  • Madrid, Suisse Portugal : 0,20% (min. 18€)
  • Autres marchés : 0,48% (min. 41,90€)

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Les frais chez DEGIRO

Chez DEGIRO, c’est encore plus simple : les frais sont toujours les mêmes, peu importe le montant investi ! Ainsi, c’est relativement facile à calculer :

Frais de courtage Euronext (France et Belgique) :

  • 0,04% du montant total de l’ordre

Frais de courtage sur les bourses européennes :

  • 4€ + 0,04% (maximum : 60€)

Si vous souhaitez investir sur des titres en dehors de l’Europe, les frais restent toujours très bas :

  • Bourses américaines : 0,50€ + 0,004$ par action
  • Bourses asiatiques : 10€ + 0,05%
  • Autres marchés : 10€ + 0,15%

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Comparatif des frais entre DEGIRO et Bourse Direct

Afin de comparer les qualités des compte-titres des deux courtiers, voici notre tableau récapitulatif des places boursières disponibles et des frais appliqués chez Bourse Direct et DEGIRO :

Bourse Direct

Bourse Direct

degiro

DEGIRO

Tarification
Droits de garde

Gratuit

Gratuit

Frais de retrait6€

Gratuit

Frais d'abonnement

0,036%/an

Gratuit

sur Euronext

0,25%/an (max. 2,50€) par autre boursière

Frais de courtage EuronextEntre 0 et 500€ :

0,99€ /ordre



Entre 500€ et 1 000€ :

1,90€ /ordre



Entre 1 000€ et 2 000€ :

2,90€ /ordre



Entre 2 000€ et 4 400€ :

3,80€ /ordre



Au-delà de 4 400€ :

0,09%

0,04%

en France et Belgique
Frais de courtage en EuropeLondres et Francfort :

0,15%

(min 15€)
Madrid, Zurich, Lisbonne :

0,20%

(min. 18€)
Autres marchés :

0,48%

(min. 41,90€)

19 autres marchés disponibles en contactant la
salle de marché par téléphone

Xerta, Autriche, Danemark, Finlande
Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas
Portugal, Espagne, Royaume-Uni
Suède, Suisse :

4,00€ + 0,04%


Francfort : 7,50€ + 0,08%
Pologne : 5,00€ + 0,15%
Hongrie, Grèce, Turquie
République Tchèque : 10,00€ + 0,15%
Frais de courtage aux États-Unis

8,5€

si ordre < 10 000€,

sinon 0,09%

0,50€ + 0,004 USD

par action
Frais de courtage des autres places boursières

X

Canada (TSX, TVX) :
2,00€ + 0,01 CAD par action

Australie, Hong Kong, Japon, Singapour :
10,00€ + 0,05%
Exemple de frais par an en fonction des ordres passés
Frais annuels d'un investisseur peu actif

24 ordres/an de 500€ sur Euronext

23,76€

4,8€

Frais annuels d'un investisseur actif

120 ordres/ an de 1 000€ dont 20 à l'étranger

455€

89€

Frais annuels d'un investisseur très actif

240 ordres/an de 1 500€ dont 48 à l'étranger

1 193€

238€

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Notre avis sur les frais de DEGIRO et Bourse Direct

Il apparaît très clairement sur ce tableau une grande différence de tarifs entre DEGIRO et Bourse Direct : en effet, dans les trois exemples de frais annuels, le courtier DEGIRO est environ cinq fois moins cher que son concurrent Bourse Direct ! Il propose également un plus grand nombre de marchés internationaux en ligne, alors chez Bourse Direct, il est nécessaire de contacter la salle de marché par téléphone pour accéder aux bourses asiatiques.

Comparatif des plateformes : Bourse Direct ou DEGIRO ?

Pour pouvoir trader dans de bonnes conditions, la facilité d’utilisation des plateformes et des applications mobiles sont essentielles. En effet de nos jours, il est nécessaire de pouvoir de passer un ordre de bourse depuis son téléphone. Qu’en est-il alors des interfaces de Bourse Direct et DEGIRO ?

Le site internet et l’application mobile de DEGIRO

L’interface du site et de l’application DEGIRO est complète et intuitive. C’est en effet l’un des points forts du courtier : il revendique un passage d’ordre simple et rapide à tout moment depuis ordinateur, téléphone ou tablette. Ainsi, depuis son espace client, il est facile d’accéder à son portefeuille, de consulter ses lignes et d’accéder aux différents produits financiers, simplement en naviguant sur les différents onglets. La navigation est très fluide, et l’interface épurée. Enfin, concernant le passage d’ordre, la promesse est tenue puisqu’il se fait tout simplement en quelques clics.

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Les marchés en direct chez DEGIRO

Le courtier DEGIRO donne accès à la cotation en direct de plusieurs places boursières :

  • Euronext
  • Francfort
  • Les bourses des États-Unis (et c’est le seul à le faire)
  • La plateforme CHI-X

Pour les autres places européennes, la cotation sera en différé, mais il est possible de souscrire pour quelques euros par mois

Le site internet et l’application de Bourse Direct

L’interface du site de Bourse Direct se veut simple et épurée, néanmoins, elle fait un peu « vieillotte » face à celle de DEGIRO. Mais cela n’empêche pas qu’elle comporte tout ce qui est nécessaire : elle permet de consulter son portefeuille en temps réel, de voir ce qu’il reste sur son PEA, d’organiser ses valeurs et de passer des ordres rapidement. Le design pourrait être amélioré (en effet on a déjà vu plus beau esthétiquement parlant), mais il n’y a aucun problème pour trouver facilement les informations vraiment importantes. Concernant l’application mobile, selon les avis clients, elle n’est pas très intuitive et gagnerait également à être améliorée.

Les marchés en temps réel chez Bourse Direct

Bourse Direct, comme son nom l’indique, donne accès aux cours en temps réel de l’Euronext Paris ainsi que du marché du Forex. Les autres marchés sont en différé de 15 min.

DEGIRO vs. Bourse Direct : notre avis en résumé

Pour faire son choix entre les deux courtiers, il faut bien identifier son besoin : souhaitez-vous investir à l’international ? Utiliser des produits dérivés complexes ? Ou au contraire, ouvrir un PEA pour investir en France et bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse ? Ce sont les réponses à ces questions qui détermineront vers quel courtier se tourner :

  • Pour ouvrir un compte-titre, DEGIRO nous paraît indéniablement meilleur : il donne accès à plus de places boursières et les prix sont les plus bas du marché à l’international
  • Pour ouvrir un PEA, Bourse Direct est la solution : il est le seul des deux à proposer ce produit avantageux fiscalement et ses prix sont aussi très bas

Mais rien ne vous empêche d’ouvrir une enveloppe chez les deux courtiers ! Un PEA chez Bouse Direct est idéal pour investir sur des actions européennes jusqu’à 150 000€, pour profiter de l’avantage sur les taxes, et le CTO chez DEGIRO vous permettra d’avoir accès aux places boursières du monde entier sans limites.

Investir comporte un risque de perte