Fruit d’un partenariat entre l’entreprise américaine spécialisée dans les moyens de paiement et notre compagnie aérienne nationale, la carte bancaire Air France KLM American Express vous offre une solution de paiement différé tout en bénéficiant de points de fidélité Air France (les fameux miles). Avis aux grands voyageurs et aux habitués des notes de frais, cette carte a été pensée pour vous : découvrez comment elle peut vous faire gagner de l’argent… et pas seulement !

L’AMEX Air France est rattachée au programme Flying Blue

Le programme Flying Blue

Avant toute chose, il faut savoir que la carte Air France KLM American Express est rattachée au programme de fidélité Flying Blue. Qu’est ce que c’est Flying Blue ? Il s’agit du programme de fidélisation d’Air France KLM qui récompense la fidélité de ses clients en leur attribuant pour chaque achat de billet, des “Miles”. Ces fameux points donnent droit à de nombreux avantages, cadeaux et surtout billets gratuits (ou à prix cassés).

flying blue american express

Il existe deux types de points : les Miles-Prime et les Miles-Statut. Le nombre et le type de Miles qui vous sont attribués lors d’un achat dépendent de plusieurs critères : prix du billet, distance parcourue, classe de voyage, etc. Ainsi, un Paris-Toulouse en classe économique à prix cassé ne vous rapportera que quelques Miles-Prime et certainement aucun Miles-Statut, tandis qu’un Paris-Vancouvert en classe affaire vous en rapportera beaucoup plus.

Les Miles-Primes sont des points qui peuvent être échangés contre :

  • Des billets d’avion auprès d’Air France, de KLM ou de certains de leurs partenaires aériens ;
  • Des services en rapport avec le vol : rendez plus agréable votre voyage en obtenant un surclassement, un siège plus confortable ou encore un plateau repas plus raffiné que le hachi parmentier qui vous sera proposé ;
  • Des produits et services de partenaires : nuits d’hôtel, locations de voiture, des coffrets cadeaux, etc.

Validité : à vie, à condition d’acheter un billet au moins tous les 20 mois.

Les Miles-Statuts sont des points qui, en les accumulant, permettent d’accéder aux niveaux supérieurs du programme. Il existe 4 niveaux de programme : Ivory, Silver, Gold et Platinium. Bien entendu, plus vous montez de niveau et plus vous aurez droit à des avantages intéressants : réduction de prix du billets, surclassement offerts, services prioritaires, accès aux salons d’aéroports, etc.

Validité : du 1er janvier au 31 décembre de chaque année

Une carte qui vous fait gagner des points de fidélité

Alors quel rapport entre le programme de fidélité d’Air France et la carte American Express ?

Et bien à chaque paiement réalisé avec votre carte, vous accumulez des Miles-Prime. Vos dépenses quotidiennes vous offrent donc ces précieux points qui d’habitude ne sont attribués qu’avec l’achat d’un billet d’avion ! Il vous sera donc bien plus facile d’accéder aux avantages accordés par le programme.

En revanche, l’attribution des points concerne uniquement les Miles-Prime, et non les Miles-Statut. Pour ces dernières, certaines cartes (comme l’AF AmEx Gold et Platinium) vous permettent de multiplier le nombre de Miles-Statut pour l’achat d’un billet d’avion. Mais bon, gagner des Miles-Prime aussi facilement c’est déjà pas mal !

Bon plan à savoir : à deux, gagnez plus de Miles ! Une carte supplémentaire est offerte gratuitement à votre conjoint (que vous soyez marié, pacsé ou en concubinage) ou à un proche majeur. Elle bénéficie des mêmes avantages que la carte principale, du même barème de Miles et des mêmes assurances. L’avantage pour vous : les Miles octroyés par cette seconde carte sont directement transférés vers votre compte Flying Blue !

La carte AMEX AIR FRANCE

Une carte bancaire à débit différé

La carte AMEX Air France se rattache à votre compte courant. Il s’agit donc d’un moyen de paiement supplémentaire et non d’un nouveau compte : pas question de changer de banque ! Cette carte vous permet de régler vos achats chez des commerçants ou sur internet, retirer au distributeur automatique… comme n’importe quelle carte bancaire !

cartes air france KLM american express

Attention toutefois : si cette carte vous permet de dépenser chez la majorité des commerçants, tous ne l’acceptent pas, surtout à l’étranger ! Munissez-vous toujours d’une autre carte bancaire pour faire face aux imprévus !

L’autre particularité de la carte AMEX est qu’elle est à débit différé. Pour être honnête, c’est un type de débit que m’a souvent proposé ma banque et que j’ai toujours décliné parce que je saisissais mal son intérêt… après tout, le débit immédiat m’allait très bien !

En réalité, le débit différé offre une souplesse dans la gestion de ses dépenses qui n’est pas négligeable. En effet, vous ne serez prélevé de toute vos dépenses qu’à a fin du mois voire le 15 du mois suivant. Vous pourrez même choisir la date de prélèvement sur la carte Platinium ! Super pour les notes de frais… ou les achats imprévus !

Bien entendu dans le cadre d’un débit différé, si l’utilisateur est à découvert le jour de l’échéance il devra payer des frais pour incidents de paiement jusqu’à ce que sa situation soit rétablie. Et l’addition est salée : 4,5% de toute la partie due (avec un minimum de 12,5€) que vous devez régler dans les 30 jours. Au-delà, c’est une nouvelle pénalité de 4,5% qui s’applique ! Ce type de débit n’est donc pas conseillé à ceux qui maîtrisent mal leur budget !

A qui s’adressent ces cartes ?

Les professionnels habitués aux notes de frais

Certains professionnels sont amenés à avancer des frais professionnels qui ne leur seront remboursés qu’à la fin du mois par l’entreprise. Cette situation peut générer des situations délicates pour le salarié, notamment en cas de frais important ou non prévu (une note salée après avoir invité un client à la Tour d’Argent, un avion pour une réunion à New York, etc.). Pour eux, une carte American Express Air France est intéressante à deux égards :

  • Le prélèvement en débit différé permet de supporter les frais avant leurs remboursements, sans avoir à se soucier du risque de découvert.
  • La carte permet d’accumuler des Miles-Primes “gratuitement” puisque ces points sont adossés à des dépenses qui seront de toute façon remboursées.

Les voyageurs réguliers

Pour des raisons évidentes, les voyageurs amenés à régulièrement voyager en avion verront avec cette carte le nombre de leurs avantages décupler, à plus forte raison avec la carte Gold ou Platinium qui permet de multiplier le nombre de Miles-Prime et Miles-Statut pour l’achat d’un billet d’avion.

A l’inverse, cette carte ne conviendra pas aux personnes qui :

  • N’ont pas de rentrée d’argent de manière récurrente qui leur permet d’avoir à coup sûr un compte positif à chaque échéance, ou qui ont simplement du mal à maîtriser leur budget ;
  • Voyagent pas ou peu, et ne profiteront jamais entièrement des points de fidélité ;
  • Voyagent rarement avec les compagnies Air France, KLM ou les partenaires affiliés au programme.

Présentation des cartes Air France KLM American Express

 Carte SilverCarte GoldCarte Platinium
AMerican express AIr FRance SilverAmerican Express Air France GoldAmerican Express AIr France Platinium
Tarifs

65€/an


Gratuite

la 1ère année

Gratuite

si dépenses > 8 000€/an

165€/an


Gratuite

la 1ère année

570€/an

Conditions d'éligibilité

20 000€/an

de revenus brut

35 000€/an

de revenus brut

65 000€/an

de revenus brut
Offre de bienvenue

3 000

Miles-Prime offerts
50€ de bon de réduction chez Air France et KLM

6 000

Miles-Prime offerts
50€ de bon de réduction chez Air France et KLM

20 000

Miles-Prime offerts
Actroi des Miles

10€

dépensés =

10

Miles-Prime
chez Air France, KLM et Hertz

10€

dépensés =

8

Miles-Prime
chez tous les autres commerçants

10€

dépensés =

15

Miles-Statut
chez Air France et KLM

10€

dépensés =

15

Miles-Prime
chez Hertz

10€

dépensés =

10

Miles-Prime
chez tous les autres commerçants

10€

dépensés =

20

Miles-Statut
chez Air France et KLM

10€

dépensés =

20

Miles-Prime
chez Hertz, Radisson Blu Hôtel
& Resorts, Printemps

10€

dépensés =

15

Miles-Prime
chez tous les autres commerçants
Assurances voyageAssurance incidents de voyages
Assistance aux voyages
Assurance accidents de voyages
Assurance annulation et report de voyages
Assurance incidents de voyages
Assistance médicale et frais médicaux à l'étranger
Assistance Neige et Montagne
Assurance annulation et report de voyages
Assurance incidents de voyages
Assistance médicale et frais médicaux à l'étranger
Assistance Neige et Montagne
Assistance Juridique en Voyages
Assurance au quotidienAssurance en cas de perte ou vol de la carte
Protection des achats
Garantie véhicule de location
Protection des achats
Assurance en cas de perte ou vol de la carte
Garantie en cas de fraude, perte ou vol de la carte
Garantie effets personnels, argent et document de voyage
Protection des Achats
Garantie véhicule de location

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La carte AMEX Air France est elle rentable ?

C’est la question clé ! Est ce que ça vaut le coup ? Si la carte Silver est gratuite à partir de 8000€ de dépenses annuelles, ce qui devrait être facilement atteint si vous l’utilisez régulièrement, les cartes Gold et Platinium sont payantes.

Combien valent les miles ? Ce n’est pas une science exacte car les miles varient selon les vols choisis cependant on peut considérer qu’un Miles vaut entre 0,01€ et 0,03€. Pour illustrer considérons qu’un miles vaut environ 0.02€.  Sur cette base on déduit que pour être intéressantes :

  • Il faudra dépenser plus de 4 100€/an sur une carte SILVER
  • Il faudra dépenser plus de 8 250€/an sur une carte GOLD
  • Il faudra dépenser 19 000€/an pour que la carte PLATINIUM soit rentable

A noter par ailleurs que ces cartes vous offriront des assurances voyages complémentaires et divers autres avantages ! Il existe donc des critères extra-économiques à prendre en compte.

Notre avis sur la carte Air France KLM American Express

La carte Air France KLM American Express se distingue des cartes bancaires classiques sur 3 principaux points :

  • Elle se rattache au compte courant de votre choix ;
  • Elle est à débit différé ;
  • Son utilisation vous octroi des points de fidélité à votre compte Flying Blue.

Cette carte accorde davantage de flexibilité de paiement à son utilisateur et lui accorde des bonus dont il pourra profiter lors de ses voyages en avion. En résumé, cette carte peut être très intéressante pour les personnes :

  • Qui souhaitent avoir une flexibilité sur leurs dépenses et leurs découverts ;
  • Qui sont amenées à avancer régulièrement des frais professionnels ;
  • Qui voyagent régulièrement sur les lignes Air France, KLM et leurs partenaires.

Si vous vous reconnaissez là-dedans, n’hésitez pas à souscrire à cette offre, cela pourrait payer les billets d’avion de vos prochaines vacances !

 

Synthèse
Date
Offre testée
American Express Air France
Note
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